工行北海分行多元化开展防范打击非法集资活动

今年以来，工商银行北海分行多渠道多形式组织开展防范非法集资宣传活动。截至6月末，该行宣传月开展网点宣传活动75场次，外出宣传活动13场次，组织员工学习教育52场次，制作、发放海报、展板、传单、赠品等1000多份。 

精心组织，统筹推进。该行充分发挥防范和处置非法集资领导小组牵头组织职能，将“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月活动同“普及金融知识·守住钱袋子”和“普及金融知识万里行”消费者权益保护活动协同推进，明确责任分工，并推动辖内防范非法集资工作常态化和长效化。

工行北海分行深入社区开展防范非法集资宣传活动

突出重点，精准宣传。工行北海分行认真落实当地防非职能部门和上级行要求，以网点为宣教阵地开展宣传教育。通过线上线下宣传平台和新老媒体渠道，工行北海分行走进社区、走进厂区、走进乡村，重点针对养老、涉农、解债等领域开展宣传活动，针对一些新概念的新型非法集资，加强风险预警和提示。宣传月期间，工行北海分行组织员工和到店群众积极参与银行保险报举办的防范非法集资风险知识答题活动，组织全辖员工学习典型案例做好员工防非知识宣传教育，依托员工网格化智能化管理系统做好员工防非风险排查，坚决防止员工以各种形式参与非法集资活动。

工行北海分行深入乡村开展防范非法集资宣传活动。

向群众讲解防范非法集资知识。

提升能力，管控风险。工行北海分行积极开展防范非法集资业务培训，组织部门、网点机构认真学习《防范和处置非法集资条例》，提升防范非法集资处置能力和管控水平。工行北海分行严格落实监管要求和行内规章制度，加强高风险客户管理，严格开展尽职调查、加强存续期管理，防范相关客户违法使用工行名义开展营销；充分利用融安e信、融安e控、反洗钱、运营风险智能管理系统等大数据平台加大对账户交易、业务办理中涉嫌非法集资情况的监测识别力度，及时向人民银行及当地公安报告可疑线索，切实发挥风险防范“前哨”作用。（何德庆）