国寿资产副总裁刘凡：保险资金是培育发展新质生产力不可或缺的关键一环

新华财经北京4月19日电（记者张斯文） “保险资金作为现代金融体系中重要的源头活水，是培育发展新质生产力不可或缺的关键一环。”国寿资产副总裁刘凡在近日举行的中国人寿科技金融赋能新质生产力发展新闻发布会上说，国寿资产始终将投资服务实体经济和国家战略摆在首要位置，把保险资金配置于中国经济的“增长引擎”，积极开展科技金融实践。

刘凡表示，保险资金作为市场最稀缺的耐心资本、高能资本，能够很好契合科技创新企业的融资需求，为科创企业提供全周期金融服务。具体而言，可通过股权投资或非标债权对科创产业园及各类科技基础设施进行投资；在初步应用化及产业孵化阶段，开展股权投资；而进入相对成熟的产业化阶段后，保险资金则可通过股权投资，以及投资股票和公募基金为代表的二级市场，提供更加精准有效的支持。

“国寿资产充分发挥保险资金这一基因优势，立足专长、精准发力，充分发挥品种投资优势，加快投资能力建设和投资模式创新，聚焦重点领域加大对科技创新的支持力度，赋能新质生产力发展。”刘凡说。

刘凡表示，综合来看，当前科技领域主体以银行贷款和股权融资为主，科技金融相关债券市场供给相对较少、发行期限偏短、主体行业较为集中，且其中转债、定向工具、私募债等占比不低，满足保险资金投资要求和偏好的合意债券供给更少，这对保险资金在科技金融领域的固收投资能力提出较高挑战。国寿资产结合固收品种特点、市场和标的自身情况，制定固收特色投资策略，以新能源行业优质债券为抓手，加大相关领域投资力度，关注科技创新公司债投资机会。

另类投资方面，针对不同科技企业的所处阶段、特性和需求，国寿资产综合运用债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划等多种产品积极投资于科技自立自强和战略新兴领域，落地一批精品项目，为科技企业提供金融支持。

在股权投资计划方面，2022年，国寿资产发起设立“中国人寿-电子混改1号股权投资计划”，以19.90亿元增资中国电子信息产业集团有限公司核心主业平台中国电子有限公司。该股权投资计划由中国人寿集团旗下寿险公司全额出资，国寿资产具体实施，是中国人寿加强央企战略合作，支持实体经济发展的又一重要举措。

2023年，国寿资产设立“中国人寿-沪发1号股权投资计划”，以S份额投资方式受让上海市国有企业所持上海集成电路产业投资基金股份有限公司的股权，投资规模约118亿元。该项目通过S份额投资的方式，探索了保险资金与政府资金在区域发展、产业扶持方面的接力合作模式。

在资产证券化投资方面，2023年，国寿资产投资由中金公司发起设立的“中金-徐工租赁2-3期资产支持专项计划（高端制造）”。“该产品是徐工租赁以发行ABS的方式盘活其存量租赁资产，该资产支持专项计划的推进和落地，是中国人寿积极落实盘活存量资产、扩宽企业融资渠道、推动国家先进制造业发展的有力举措。”刘凡说，同时，该项目通过融资租赁方式，助力众多中小企业购置徐工集团机械工程的机械设备，有利于实现中小微企业进行设备更新和技术改造，符合国家对于中小微企业稳增长调结构强能力的相关政策导向。

在助力盘活存量资产、推动先进制造业发展方面，2023年，国寿资产还投资由中信证券及中金公司发起设立的“中金公司-中信证券-三一租赁智能装备第3-4期资产支持专项计划”。该项目通过融资租赁方式，一方面助力众多民营中小企业购置三一重工机械工程的机械设备，另一方面有力为民营机械工程行业龙头三一重工发展提供坚强助力。

刘凡介绍，在科技赋能方面，国寿资产已建成统一数据、统一流程、统一界面、覆盖投资管理全流程的一体化投资管理平台，目前CLIMB平台管理资产规模超过5万亿元。国寿资产新一代另类投资管理系统促进公司另类投资业务强化风险管控、挖掘数据价值、提升管理效能，助力另类投资业务在服务科技金融方面发挥重要作用。“我们立足业务场景，着力在产品设计、风险管理、投资研究等重点项目上进一步释放数据要素价值，为科技金融投资落地提供数据支撑与保障。”刘凡说，国寿资产积极探索创新科技应用，推动“AI+”赋能，助力研究与投资部门甄选科技金融领域投资标的。

刘凡表示，下一步，国寿资产将继续着力提升服务国家战略需求的前沿科技领域投资研究能力，促进一系列有质量的研究成果尽快推进转化落地，着力做好做优科技金融文章，畅通资金资本资产“三资”循环，着力突破保险资金服务科技自立自强的堵点、卡点，助力加快培育发展新质生产力，不断提升服务实体经济质效。

编辑：王媛媛

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