货币市场日报：9月21日

新华财经北京9月21日电（胡玉婷）人民银行21日开展1650亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%；鉴于当日无逆回购到期，公开市场实现净投放1650亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）涨跌互现。具体来看，隔夜Shibor跌0.1BP，报1.3640%；7天Shibor跌0.37BP，报1.4063%；14天Shibor涨0.4BP，报1.4490%。

上海银行间同业拆放利率（9月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种量价齐升，R001加权利率升至1.38%上方、成交规模占比降低10个百分点至88%；DR007和R007利率走势分化，价差为4BP；DR成交占比下降约52个百分点，仅有28.7%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.3BP、2.4BP，分别报1.3627%、1.3864%，成交额分别增加1461亿元、37592亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行0.4BP、上行2.6BP，分别报1.3953%、1.4329%，成交额分别增加210亿元、4354亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行0.3BP、上行1.3BP，报1.4455%、1.4671%，成交额分别增加74亿元、595亿元。

货币市场利率（9月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，21日资金面开盘偏紧，随后迅速转松，午后有所边际收敛，尾盘宽松。早盘大行国股部分融出，非银借隔夜押利率存单短暂成交在1.45%-1.46%。随后市场融出供给突然增多，隔夜迅速降至1.40%-1.42%区间。公开市场操作后， 非银隔夜质押利率成交在1.38%位置，质押存单地方债成交在1.39%-1.40%区间；7D方面，质押利率成交在1.41%，质押存单地方债成交在1.43%-1.44%区间；跨月方面，14D押利率、押存单分别成交在1.45%、1.46%，押信用融出在1.47%位置。午后，资金面维持均衡偏松态势，非银押利率存单成交1.38%-1.39%区间；7D押利率存单成交在1.41%位置。盘中各期限融出减少，非银隔夜成交仍维持在1.39%附近。临近尾盘，市场转松，非银利率隔夜成交在1.37%，存单地方债隔夜最低成交至1.38%，市场维持宽松直至收盘。

同业存单方面，存单二级市场交投活跃，全期限成交价格较昨日小幅波动。其中1M国股大行日终收在1.44%附近，与昨日基本持平；3M国股大行日终收在1.4375%附近，较昨日上行约0.25BP；6M国股大行日终收在1.4625%附近，较昨日上行约0.25BP；9M国股大行日终收在1.479%附近，较昨日上行约0.1BP；1Y国股大行日终收在1.487%附近，较昨天上行约0.2BP。1Y与9M相差0.8BP；9M与6M相差1.65BP；6M与3M相差2.5BP；3M和1M相差0.25BP；1Y-1M曲线利差为4.7BP，1Y-3M曲线利差为4.95BP。

【今日关注】

• 9月21日，中国人民银行召开外资金融机构座谈会。人民银行行长潘功胜表示，人民银行将实施好适度宽松的货币政策，为经济稳定增长和金融市场平稳运行营造良好的货币金融环境。继续推动金融高水平开放，持续完善政策供给，稳步扩大金融市场双向开放，不断优化跨境支付服务，更加便利人民币国际使用。

• 9月17日—18日，金融监管总局在广西南宁举行中国与东盟及周边国家金融监管合作研讨会。作为中国-东盟金融合作与发展论坛的分论坛之一，研讨会围绕加强区域监管合作应对跨境金融风险、人工智能在金融业的应用场景及监管思路等议题进行了交流探讨。与会代表一致认为，当前亚洲区域经济金融整体稳健，人工智能等新技术快速发展深刻影响金融业运行方式，改变了区域内跨境风险的表现形式和蔓延方式，监管当局应持续深化跨境监管合作，共同应对风险挑战。

• 人民银行21日发布2026年8月金融市场运行情况。8月，同业拆借日均成交3160.6亿元，同比减少24.6%；银行间市场债券回购日均成交6.5万亿元，同比减少14.8%。DR001月加权平均利率为1.38%，环比下降1个基点；DR007月加权平均利率为1.40%，环比下降3个基点；R001月加权平均利率为1.40%，环比下降2个基点。

• 9月21日，国铁集团再次与商业银行合作，推出“铁路运费票”物流金融产品，中国铁路物流95306平台物流金融版块“铁路运费票”功能同步上线，首批在北京、天津、河北、山西、内蒙古、广东、湖南、海南、云南、新疆等10个省区市试点，将有效助力铁路物流客户进一步拓展融资渠道、降低融资成本。

• 21世纪经济报道记者多方采访获悉，多家理财公司正申请养老理财资质，包括新机构获批、新产品发行在内的扩容信号持续释放。

编辑：高二山

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