【货币市场日报】银行间市场利率延续窄幅震荡 月初三日DR001下行27BP至1.8993%

新华财经北京12月3日电（刘润榕）人民银行3日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展100亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.20%与此前持平；鉴于当日有1000亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼900亿元。

本周人民银行累计开展2300亿元逆回购操作；鉴于当周有4000亿元逆回购、2000亿元中期借贷便利（MLF）以及700亿元国库现金定存到期，全口径计算，公开市场合计净回笼4400亿元。

受资金面变化影响，3日上海银行间同业拆放利率（Shibor）整体持稳。其中隔夜Shibor下行7.1BP，报1.9130%；7天Shibor下行2.20BP，报2.0780%；14天Shibor上行6.2BP，报2.1450%。

上海银行间同业拆放利率（12月3日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海银行间同业拆放利率走势

3日，银行间质押式回购市场隔夜-14D品种延续窄幅震荡。具体来看，DR001、R001加权平均利率分别跌6.2BP、7.1BP，报1.8993%、1.9468%。DR007、R007加权平均利率分别跌2.0BP、3.1BP，报2.047%、2.1556%；DR014、R014加权平均利率分别涨6.5BP、1.3BP，报2.1069%、2.2803%。

货币市场利率（12月3日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场DR001-DR014走势

据上海国际货币经纪公司交易员消息，3日资金面整体均衡偏松，大行国股有部分融出。早盘资金面均衡，大行国股有部分融出。隔夜押利率债加权+5BP融出，押存单、信用加权+10BP至加权+20BP融出；7D押利率债加权至2.2%融出，押存单、信用2.2%至2.35%融出；14D押利率债加权融出，押存单、信用2.25%至2.45%融出；21D-1M押利率债银行加权融出，非银报价较少，成交寥寥。午后资金面较上午更加宽松，14点后，部分银行融出减点隔夜，资金面维持宽松态势直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，3日共发行131期同业存单，发行总额848.9亿元。1Y品种发行最多，为480.4亿元。1M存单平均收益率涨8.73BP至2.6545%，3M存单平均收益率涨30.53BP至2.8822%，1Y存单平均收益率跌31.98BP至2.7658%。

同业存单发行情况（12月3日）

来源：新华财经

同业存单发行利率走势图

来源：新华财经

上海国际货币经纪公司交易员表示，3日同业存单一级市场各期限均为工作日到期，其中3M和6M城商行受到较多关注。二级市场各期限成交较为活跃，各期限收益率较昨日略有下行。

【今日关注】

•国务院总理李克强12月3日下午在中南海紫光阁会见国际货币基金组织格奥尔基耶娃时表示，中国将继续实施稳健的货币政策，保持流动性合理充裕，围绕市场主体需求制定政策，适时降准，加大对实体经济特别是中小微企业的支持力度，确保经济平稳健康运行。

•人民银行、银保监会、证监会、外汇局就《关于促进衍生品业务规范发展的指导意见（征求意见稿）》公开征求意见。《意见》提出，金融机构应当坚持主要面向非个人投资者开展衍生品业务的原则，严格实施合格投资者标准审查。银行保险机构不得通过柜台与个人客户直接开展衍生品交易，不得为企业提供以非套期保值为目的的交易服务。

•人民银行发布《2021年第三季度支付体系运行总体情况》显示，三季度，全国银行共办理非现金支付业务1197.28亿笔，金额1109.19万亿元，同比分别增长19.66%和6.32%；三季度，支付系统共处理支付业务2541.53亿笔，金额2406.80万亿元，同比分别增长21.50%和9.23%。

•银保监会发布《关于保险资金参与证券出借业务有关事项的通知》，限制偿付能力、资产负债管理能力等未达标的保险机构参与证券出借业务；要求证券借入方提供担保，规定担保物市值不得低于已出借证券市值的102%。

•民政部、国家开发银行印发通知，部署“十四五”期间利用开发性金融支持养老服务体系建设，通知要求各地民政部门要与国家开发银行各分行建立密切沟通协作机制，协调推动解决合作中遇到的问题困难，强化项目管理，提升养老服务供给质量，防范贷款风险。

•首批试点养老理财产品面世。目前，工银理财、建信理财、招银理财和光大理财四家试点机构首批养老理财产品已于全国银行业理财信息登记系统中完成产品申报。首批产品期限相对较长，封闭式产品期限为5年；起购金额低至1元，总费率收取远远低于其他理财产品。

•上海银保监局官网更新局领导名单显示：王俊寿任上海银保监局党委书记、局长。王俊寿此前任山东银保监局党委书记、局长。

•招商银行公告，中国银保监会已批准公司子公司招银理财增资扩股及变更注册资本。根据批复，战略投资者摩根资产管理将出资人民币26.67亿元认购招银理财10%的股权，增资完成后，招银理财的注册资本将增加至55.55亿元，公司和摩根资产管理对招银理财的持股比例分别为90%和10%。

•证监会核发兰州银行IPO批文。

编辑：翟卓

声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。