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【金融街发布】人民银行条法司司长刘宏华:确立金融法律对境外金融机构实施违法活动的管辖效力

新华财经|2022年08月04日
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人民银行条法司司长刘宏华撰文指出,健全金融法律域外适用体系。以维护境内金融市场秩序和境内主体合法权益为出发点,确立金融法律对境外金融机构实施违法活动的管辖效力。

新华财经北京8月4日电 人民银行条法司司长刘宏华4日在《中国金融》杂志发表署名文章《我国金融法治建设的“非凡十年”》。文章提出,加强系统谋划、突出重点部署,着力健全金融法律体系。

党的十八大以来,金融法律体系的系统性、整体性、协同性持续增强,重要领域的基础性、综合性制度相继出台,新兴领域和突出问题的法律空白得到及时填补,立法形式和体制机制不断丰富优化。在金融管理部门和有关部门的大力推动下,金融立法成果丰硕,十年间共出台或修订金融法律10件次、行政法规8件次,制定部门规章、规范性文件数百件,每年推动出台多件对金融业改革发展具有重大意义的法律文件,已经构建起多层次、广覆盖、富活力、有特色的金融法律体系

一是统筹协调重要金融立法,整体布局金融法律体系建设。2017年以来,我国金融管理体制经历了重大改革,成立国务院金融稳定发展委员会,合并银监会和保监会组建中国银保监会,明确人民银行负责拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案等。按照金融监管体制改革精神,人民银行正在加快推动《中国人民银行法》修改,落实人民银行统筹系统重要金融机构和金融控股公司、统筹监管重要金融基础设施、统筹负责金融业综合统计的“三个统筹”职责。同时为满足金融体制改革需要,统筹制定修订《金融稳定法》《商业银行法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券法》《信托法》等金融领域重要法律,制定修订《地方金融监督管理条例》《非银行支付机构条例》《外汇管理条例》等重要法规,从全局角度把握金融法律体系建设,不断巩固金融法律体系基础。

二是及时填补金融领域法律空白,制度改革实现创新突破。多项法律制度及时出台落地,有效弥补了部分领域制度短板。例如,《期货和衍生品法》(2022年)解决了期货和衍生品市场发展长期无法可依的问题,对于依法规范期货和衍生品交易行为、保障交易者合法权益、维护市场秩序,具有里程碑意义。《防范和处置非法集资条例》(2021年)直击近年来非法集资案件多发高发这一突出问题,采取法治手段加强监管,建立治理机制,防范化解风险,维护群众利益,为防范和处置非法集资提供法律依据。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(2018年)在我国资产管理业务快速发展的背景下及时出台,规范金融机构资产管理业务,有效防控了金融风险。

多项法律制度改革取得历史性突破,更好地满足金融业发展和金融治理需要。例如,《证券法》(2019年修订)作出全面推行证券发行注册制、显著提高证券违法成本、完善投资者保护制度等制度改革,促进资本市场高质量发展。《存款保险条例》(2014年)是防范和化解金融风险的重要法规,对完善金融机构市场化退出机制、保护存款人合法利益、进一步织密织牢金融安全网具有开创性意义。《内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法》(2017年)建立了内地与香港债券市场互联互通的创新合作机制,是中国债券市场对外开放、接轨全球金融市场的重要举措。

三是丰富完善立法形式和程序,科学提升金融立法质效。综合运用多种立法形式,全方位推进金融立法工作。“立”的方面,近十年金融管理部门推动制定的金融法律法规多达十余件,金融领域部门规章、规范性文件大量出台,金融立法工作驶入“快车道”,跑出“加速度”,基础性法律体系日益完备,层次体系不断丰富。“改”的方面,既有金融法律体系迎来全面修订,近十年金融管理部门推动修改的金融法律法规多达二十余件次,其中《保险法》《证券法》《证券投资基金法》等重要法律更是经历多次修订,紧跟金融业改革发展步伐。“废”的方面,近十年金融领域集中和定期清理废止了大量不符合现行法律法规政策的部门规章和规范性文件,以更好地契合社会经济发展和时代要求。“纂”的方面,系统筹划金融法律体系布局,加强与各立法相关部门之间的沟通,在同时推进《中国人民银行法》《商业银行法》《保险法》《银行业监督管理法》等重大立法修法项目时充分考虑金融法律之间的整合、补充与协调。推动制定《金融稳定法》,对金融稳定法律制度进行顶层设计和跨行业跨部门的统筹安排,与其他金融法律各有侧重,共同形成有机整体,充分发挥法治固根本、稳预期、利长远的作用。

不断优化完善立法程序,在各个环节坚持科学立法,立法质量和立法效率并重。酝酿阶段,在全国人大和国务院整体统筹框架下,定期制定金融立法计划,拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管制度工作计划。研究阶段,积极组织各有关部门和专家学者全面深入研究立法中的重大问题,吸收借鉴国际经验教训,建立金融立法论证评估和风险评估制度,夯实立法理论基础。起草阶段,多轮次、多渠道、多方面征求意见,建立金融立法协调机制,努力消除分歧,争取最大共识。以高质量立法推动构建多元有机统一的金融法律体系,以高效率立法更好更快适应金融业改革发展需要。

四是加强各领域间立法协调配合,整体把握金融法治定位。完善金融相关领域法律制度。推动完善与金融密切相关的商事、经济领域法律,配合修改《企业破产法》《公司法》《反垄断法》等基础性法律,努力争取在其中对涉及金融领域的特殊问题作出规定。做好与其他部门法的衔接配合,推动《民法典》《刑法修正案(十一)》《数据安全法》《网络安全法》《个人信息保护法》等涉及金融发展实践的重要法律出台落地。

健全金融法律域外适用体系。深入推进《反洗钱法》《商业银行法》等金融基础法律修改,研究增加域外适用条款。建立多元化管辖连接点,明确金融领域阻断制度和反洗钱特别预防措施。以维护境内金融市场秩序和境内主体合法权益为出发点,确立金融法律对境外金融机构实施违法活动的管辖效力。参考国际经验,以在我国设立或投资入股金融机构为支点,建立对境外股东、实际控制人、受益所有人的穿透式监管机制,提升监管效能。

五是落实国务院“放管服”改革部署,持续优化营商环境。修改“证照分离”改革涉及的规范性文件、对10项涉企经营许可事项开展“证照分离”改革,将改革推广到全国。制定全面推行证明事项和涉企经营许可事项告知承诺制实施方案,推动“互联网+监管”信息系统建设。对标世界银行营商环境评价标准持续优化营商环境,推动出台并积极落实《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》,制定《动产和权利担保统一登记办法》,在全国范围内实施动产和权利担保统一登记改革。

文章提到,回望过去,十年来中国金融法治建设硕果累累;展望未来,中国金融法治建设仍将在风险挑战中奋力前行。金融管理部门和相关部门要深刻理解“两个确立”的决定性意义,自觉增强“四个意识”,坚定“四个自信”,做到“两个维护”,切实提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。要落实即将召开的第六次全国金融工作会议要求,加快金融法治建设步伐,积极推进《金融稳定法》等重大金融立法进程。以高质量金融法治建设,为深化全面依法治国,推进新时代中国特色社会主义法治建设。


编辑:翟卓

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