国务院常务会议要求优化资金使用严格资金监管 | 新华财经地方金融监管“7+4”行业周报（11月22日-11月28日）

金融监管周报 | 国务院常务会议要求优化资金使用严格资金监管

一、新政策

国务院印发《关于支持北京城市副中心高质量发展的意见》

近日，国务院印发《关于支持北京城市副中心高质量发展的意见》。《意见》深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，明确了支持北京城市副中心高质量发展的指导思想、基本原则、主要目标，提出了重点任务安排和组织实施要求。

《意见》围绕六个方面部署了重点任务，一是坚持创新驱动，打造北京发展新高地；二是推进功能疏解，开创一体化发展新局面；三是强化规划管理，创建新时代城市建设发展典范；四是加强环境治理，建设国家绿色发展示范区；五是对标国际规则，搭建更高水平开放新平台；六是加大改革力度，增强发展动力活力。（来源：中国政府网）

《广东省融资租赁公司监督管理实施细则》公开征求意见

近日，广东省地方金融监管局研究起草了《广东省融资租赁公司监督管理实施细则（征求意见稿）》，包括六章四十三条。其中明确融资租赁公司出现以下情形，注册地市级监管部门应及时组织现场检查，于检查结束后10个工作日内向省级监管部门报告：（一）监管指标异常；（二）存在可预见的风险隐患；（三）群众集中投诉反映；（四）其他确需现场检查情形。（来源：广东省地方金融监管局）

深圳市金融局公开征求《非法集资举报奖励办法》意见

11月22日，深圳市地方金融监督管理局发布公开征求《深圳市非法集资举报奖励办法（试行）》（征求意见稿）意见的通告，有关单位和社会各界人士可在2021年12月5日前，通过电子邮件方式（请附单位或人员名称及联系方式）将意见发送至：gjw@shenzhen.com.cn，并请在邮件标题上注明“举报奖励办法征求意见”字样。（来源：深圳市地方金融监督管理局）

四川省内江市出台进一步优化金融生态环境实施方案

近日，内江市印发《关于进一步优化金融生态环境实施方案》，从4个方面制定9项措施，推动全市金融生态持续向好发展。《方案》明确，在加大金融支持实体经济力度方面，要实施金融“赋能”行动计划，建立常态化融资对接机制，组织“金融顾问”团队进园区、入企业，采取“一企一策、把脉问诊”方式，提供综合金融服务方案和融资支持，争取2021年开展多种形式融资对接活动100次以上。（来源：内江市人民政府）

二、新举措

国务院常务会议要求优化资金使用严格资金监管

11月24日召开的国务院常务会议部署完善地方政府专项债券管理，优化资金使用、严格资金监管，确定深入推进跨省异地就医费用直接结算的措施，进一步便利群众就近看病用药。其中要求，完善常态化监管机制，严厉打击欺诈骗保行为，守护好医保资金这个人民群众的“救命钱”。（来源：新华社）

银保监会：严厉打击银行员工参与民间借贷、非法集资等行为

11月24日，银保监会发布的《中国银保监会办公厅关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》。《通知》指出，不少银行机构运用智能化、网格化手段加强员工行为的精细化管理，今年以来，员工网格覆盖率、格长日常排查履职率和排查记录异常人数均有显著增长。但部分银行重要岗位关键人员管理有效性不足，案件风险事件频发。

《通知》要求，各银行机构要进一步加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，将相关执行情况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同管理，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力，抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员，要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制，对有章不循、违规操作的要严肃处理，提升从业人员风险意识和规矩意识。（来源：人民网）

工信部和公安部约谈阿里云、百度云

近日，工业和信息化部网络安全管理局、公安部刑事侦查局联合约谈阿里云、百度云两家企业相关负责人，通报了近期两家企业在防范治理电信网络诈骗工作中存在的接入涉诈网站数量居高不下等问题，要求两家企业切实履行网络与信息安全主体责任，严格落实《网络安全法》等法律法规要求，对相关问题限期予以整改；拒不整改或整改不到位的，将依法依规从严惩处。两家企业表示将认真落实监管要求，进一步加强网站接入、域名注册、信息服务等管理，切实防范化解电信网络诈骗风险。（来源：工业和信息化部）

公安部重拳出击！45万余人被抓

公安部进一步加强网民留言办理工作，聚焦网民留言反映的打击犯罪问题，公安部持续组织开展打击整治各类突出违法犯罪行动，不断提升人民群众安全感。针对网民期待公安机关加大打击整治电信网络诈骗犯罪力度问题，公安部部署全国公安机关重拳出击、多管齐下，先后发起58次全国集群战役，今年1月至10月全国共破获电信网络诈骗案件31万余起、抓获犯罪嫌疑人45万余名，取得阶段性显著战果。

针对网民期待公安机关加大打击非法集资犯罪力度问题，公安部推行网上网下、多措并举受理报案模式，通过相关平台登记重大非法集资案件130余起，聚焦P2P网贷等重点领域开展针对性集中打击，依法查处P2P网贷平台1000余个，有力推动相关风险出清。同时，公安部部署各地公安机关在受理立案、逮捕起诉等关键环节，及时主动发布信息，积极回应群众关切。（来源：公安部网安局）

三、新动态

深圳召开2021年金融发展咨询委员会全体会议

近日，2021年深圳市金融发展咨询委员会全体会议召开，会上，深圳市地方金融监管局局长何杰表示，委员们围绕“双区”背景下的深圳金融中心工作，提出了许多宝贵的意见和建议，充分体现了“三个契合”：一是契合金融业最新热点议题，如金融如何服务好创新驱动战略、科技自立自强、现代产业体系构建以及绿色低碳发展、双碳转型等新的热点议题。二是契合深圳金融发展方向和重点，包括“金融十四五规划”提出的“一区四中心”建设、深港金融合作及跨境金融创新等。三是契合深圳金融发展的重难点问题，如金融支持科技创新、深港跨境合作需求与现实的矛盾、风投创投中心建设问题等。（来源：深圳市地方金融监督管理局）

四、“防范和处置非法集资”专题

杭州市拱墅区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月24日，杭州市拱墅区人民政府金融工作办公室发布通告称，确定杭州市拱墅区人民政府金融工作办公室作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：杭州市拱墅区人民政府）

杭州市富阳区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月22日，杭州市富阳区人民政府发布《关于确定富阳区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的通告》，明确杭州市富阳区人民政府金融工作办公室作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：杭州市富阳区人民政府）

浙江省建德市确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月22日，浙江省杭州市建德市人民政府发布《关于确定建德市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的通告》，明确建德市发展和改革局作为建德市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：建德市人民政府）

广东省佛山市三水区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月19日，广东省佛山市三水区人民政府发布《关于确定佛山市三水区防范和处置非法集资工作机制牵头部门的公告》，明确三水区经济和科技促进局作为该区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：佛山市三水区人民政府）

浙江省衢州市开化县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月26日，浙江省衢州市开化县人民政府发布《关于确定开化县防范和处置非法集资工作机制牵头部门的通告》，明确开化县公安局作为县级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（开化县人民政府）

五、“地方金融监管”专题：地方“7+4”行业整治情况

广东公布2020年度广东省典当企业年审结果（第一批）

11月26日，广东省地方金融监督管理局发布《关于2020年度广东省典当企业年审结果（第一批）的通报》，根据通报显示，年审结果114家定为A类、84家定为B类、9家定为不通过；3家在年审期间主动申请解散或终止典当经营，不再参与年审。（来源：地方金融监督管理局）

云南拟终止1家小额贷款公司试点资格

11月26日，云南省地方金融监管局发布1则公示指出，拟终止玉溪红塔区汇通小额贷款股份有限公司试点资格。试点资格终止后，该公司不得再从事小额贷款相关经营活动，但法人主体资格依然存在，必须依法继续承担应承担的债权债务及相关法律责任。（来源：云南省地方金融监管局）

辽宁省终止1家典当行经营许可

11月24日，辽宁省地方金融监督管理局发布1则公告称，经公司申请，辽宁省地方金融监督管理局决定终止丹东市亚特典当有限责任公司典当经营许可，收回《典当经营许可证》。（来源：辽宁省地方金融监督管理局）

吉林省注销1家典当行经营许可证

11月24日，吉林省地方金融监督管理局发布1则公告称，长春市恒源典当有限公司已于2021年11月提交注销典当经营许可证申请，吉林省地方金融监督管理局已批准上述申请。（来源：吉林省地方金融监督管理局）

济南市拟取消1家小额贷款有限公司试点资格

11月24日，济南市地方金融监督管理局发布1则公示指出，济南市莱芜区泰东小额贷款有限公司申请退出小额贷款公司试点，已在当地政府网站进行了公示，公示期满无异议。根据小额贷款公司有关监管规定，拟取消济南市莱芜区泰东小额贷款有限公司试点资格。（来源：济南市地方金融监督管理局）

青海省确定第二批政府性融资担保机构

11月23日，青海省地方金融监督管理局发布1则通知称，青海省对政府性融资担保机构名单实行动态管理，按照政府性融资担保机构的认定条件，结合2020年度政府性融资担保机构绩效评价情况，省财政厅会同省地方金融监督管理局对青海省第一批政府性融资担保机构名单进行了调整，其中，新纳入1家机构，剔除1家机构，确定了第二批政府性融资担保机构名单。（来源：青海省地方金融监督管理局）

安徽省两家典当行年审未通过整改后通过

11月23日，安徽省地方金融监督管理局发布1则通告称，2020年度典当行年审结果中两家年审未通过企业安徽中融典当有限公司、安徽昶领典当有限公司，经过整改验收，现已符合年审通过条件，经研究决定该两家公司年审通过。（来源：安徽省地方金融监督管理局）

四川省拟注销2家融资担保公司经营许可证

11月23日，四川省地方金融监督管理局发布1则公示指出，根据公司申请，拟注销四川绵阳市兴阳融资担保有限公司和四川佳诚融资担保有限公司的融资担保业务经营许可证。（来源：四川省地方金融监督管理局）

湖南省6家公司换发了《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》

11月23日，湖南省地方金融监督管理局发布1则公告指出，依据有关规定，郴州市经济发展融资担保有限公司等6家公司已向湖南省地方金融监督管理局提交备案资料,并换发了《中华人民共和国融资担保业务经营许可证》。（来源：湖南省地方金融监督管理局）

山东省同意2家典当行设立申请

11月22日，山东省地方金融监督管理局发布2家典当行设立申请审批情况公示，拟同意潍坊柒星典当有限公司、山东黑石国际典当有限公司潍坊分公司2家典当行（分支机构）设立相关申请事项。公示期间如有异议，可以向省地方金融监管局反映。（来源：山东省地方金融监督管理局）

浙江省发布典当行2020年度年审情况公示

11月22日，浙江省地方金融监管局发布浙江省典当行2020年度年审情况公示，参加年审的89家典当行(含1家分公司），通过类37家，整改类48家，退出类4家。（来源：浙江省地方金融监管局）

江西省萍乡市公布金融风险提示名单（第三批）

近日，江西省萍乡市处非办发布《关于发布萍乡市金融风险提示名单（第三批）的公告》。公告指出，深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司萍乡分公司属于普通工商企业，均未取得中央金融管理部门或地方金融监管部门批准（含备案），不具备从事吸收存款、发放贷款、销售保险等金融业务的资质，不能面向不合格投资者销售私募基金。（来源：江西金融）

六、专家观点

杨宗儒：高质量推进广州资本市场金融科技创新试点

11月24日，由广东证监局、广东省地方金融监管局、广州市地方金融监管局共同主办的广州资本市场金融科技创新试点动员大会举行。广东证监局局长杨宗儒表示：“广州发展资本市场有基础、发展金融科技有需求、发展科技创新有条件，创新试点落地广州，是证监会对广州发展资本市场和科技创新的充分肯定，可谓适逢其时。”

杨宗儒表示，证监会部署在广州开展创新试点，是加快建立健全资本市场金融科技创新监管框架和监管工具的有益探索，对于加快构建完善资本市场基础制度体系，提高金融风险防范能力水平，激发相关主体有序开展金融科技的创新探索，助力资本市场高质量发展和广州大湾区金融枢纽建设，具有重大战略意义。一是新试点有利于行业金融科技发展，有利于打造包容审慎监管的环境；二是创新试点有利于广州建设国际科技创新中心；三是创新试点有利于广州建设国际科技创新中心。

杨宗儒表示，下一步，广东证监局将在证监会科技局指导下，联合地方有关职能管理部门组成专项工作组，制定创新试点实施细则，完善配套工作机制，确保创新试点工作有序平稳开展，形成可复制可推广的经验和模式，做出成效。一是坚持守正创新，增强“金融+科技”深层次融合的新动能；一是坚持守正创新，增强“金融+科技”深层次融合的新动能；三是坚持系统思维，共建广州资本市场金融科技发展新格局。

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