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“办卡容易退卡难”将改变 北京市单用途预付卡管理条例通过 | 新华财经地方金融监管“7+4”行业周报(11月29日-12月5日)

新华信用|2021年12月05日
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《新华财经地方金融监管“7+4”行业周报》是由新华财经风控项目组联合金信网银共同打造的聚焦国内地方金融监管“7+4”行业的周报产品。除特别注明,所载内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道,仅供参考交流。

金融监管周报 | “办卡容易退卡难”将改变 北京市单用途预付卡管理条例通过

一、新政策

《湖南省非法集资举报奖励办法》正式发布

12月3日,湖南省地方金融监督管理局发布《湖南省非法集资举报奖励办法》,包括六章二十条。

其中,第三章第六条指出,获得奖励应当同时符合以下条件:一是举报人向受理举报奖励部门提供姓名、单位名称、身份证号、联系方式等真实、准确的信息;二是有明确的举报对象、具体违法事实及主要证据材料;三是举报事实事先未被政府相关部门掌握,未经行政处理或者刑事立案调查;四是举报内容经查证属实,并受到有关部门行政处理或者公安机关依法立案调查。(来源:湖南省地方金融监督管理局)

《黑龙江省小额贷款公司监管评级暂行办法》公开征求意见

12月2日,黑龙江省地方金融监督管理局发布《黑龙江省小额贷款公司监管评级暂行办法(征求意见稿)》,包括五章十八条。

《办法》第二章第六条规定,小额贷款公司监管评级要素包括公司治理、业务发展、合规经营、风险防控、信息披露和监管评价等六个方面。其中,公司治理主要评价小额贷款公司组织架构、制度建设、决策执行和从业人员等情况;业务发展主要评价小额贷款公司信贷业务、贷款投放、经营能力等情况;合规经营主要评价小额贷款公司业务合规和财务合规等情况;风险防控主要评价小额贷款公司信用风险、融资风险和声誉风险等情况;信息披露主要评价小额贷款公司信披制度、信息报送等情况;监管评价主要由市(地)、县(区)监管部门根据日常监管情况进行综合考评。(来源:黑龙江省地方金融监督管理局)

《新疆维吾尔自治区融资租赁公司监督管理实施细则(试行)》正式印发

12月1日,新疆维吾尔自治区地方金融监督管理局发布《关于印发<新疆维吾尔自治区融资租赁公司监督管理实施细则(试行)>的通知》,包括七章四十八条,鼓励融资租赁公司依法成立融资租赁行业自律组织,依照法律法规和章程的规定,履行自律、协调、服务等职责,引导融资租赁公司诚信经营、公平竞争、稳健运行。(来源:新疆维吾尔自治区地方金融监督管理局)

《浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》公开征求意见

11月29日,浙江省地方金融监督管理局起草了《浙江省地方金融领域行政处罚裁量标准适用规则(试行)》,向社会公开征求意见,包括十六条。其中《规则》明确从重处罚的罚款幅度按照[Y+(X-Y)×70%]以上至法定最高处罚金额,以上不含本数方式确定。X为法定最高处罚金额,Y为法定最低处罚金额,没有最低处罚金额时,Y值为零。(来源:浙江省省地方金融监管局)

《威海市“十四五”金融业发展规划》正式印发

11月30日,威海市地方金融监督管理局发布《关于印发<威海市“十四五”金融业发展规划>的通知》。《规划》在“推进金融组织壮大工程,加快金融产业发展”中提到推进金融组织壮大工程,加快金融产业发展:完善地方金融监管制度体系。强化现场检查、非现场监管等日常监管措施,扎实开展“双随机、一公开”检查,加强事中事后监管。进一步做好“互联网+监管”、网上政务能力提升等工作,提升监管信息化水平,推进政务服务事项标准化、规范化、便利化。深化地方金融领域“放管服”改革,动态调整权责清单,扎实做好省级行政权力下放事项承接工作。发挥金融行业自律组织作用,维护合理有序、公平竞争的市场环境。(来源:威海市地方金融监督管理局)

二、新动态

北京市单用途预付卡管理条例通过

近日,北京市人大常委会门户网站发布消息称,《北京市单用途预付卡管理条例》已于2021年11月26日在北京市第十五届人民代表大会常务委员会第三十五次会议上通过,并将自2022年6月1日起施行。该《条例》主要针对“办卡容易退卡难”“霸王条款”“卷钱跑路”等问题等进行规范。值得关注的是,像“解释权归经营者”这类霸王条款也被叫停。《条例》要求,经营者制定的格式条款、通知、声明、店堂告示、消费者须知等不得包含“概不退款”“不补办”“解释权归经营者”等对消费者不公平、不合理的规定。(来源:北京市互联网金融行业协会)

广西举办举办2021年防范化解金融风险培训班

近日,广西壮族自治区地方金融监管局举办2021年广西防范化解金融风险培训班(防范和处置非法集资专题),培训从防范和处置非法集资实务角度出发,通过安排案例剖析、现场教学等方式让学员更近距离感受处非工作。具体通过学习防范和处置非法集资理论知识,总结交流防范和处置非法集资工作经验,研究探讨防范和处置非法集资重点难点问题,提升工作人员业务能力。(来源:广西壮族自治区地方金融监管局)

甘肃省定西市五项制度夯实防范和处置非法集资工作

近年来,定西市政府金融办积极履行牵头部门职责,通过建立健全制度机制,夯实全市防范和处置非法集资工作。一是健全处非工作机制,加强组织领导;二是建立部门会商制度,开展会商研判;三是建立举报奖励制度,加大群防群治;三是建立举报奖励制度,加大群防群治;四是建立线索处置制度,强化分类处置;五是建立考核评价制度,督促工作落实。(来源:定西市人民政府)

山东临沂召开地方金融领域舆情风险点分析研判会议

近日,临沂市地方金融监督管理局召开地方金融领域舆情风险点风险研判会议,会议强调,要按照“一岗双责”要求,严格落实意识形态工作风险隐患防控预案,聚焦全市地方金融领域涉意识形态风险防控薄弱环节,加强预警监测、分析研判和风险排查,增强风险隐患管控的预见性和主动性,加强与有关部门联系、协作,对金融舆情第一时间捕捉,第一时间介入处置,把风险隐患化解在萌芽期,为营造临沂市良好的营商环境贡献金融力量。(来源:临沂市地方金融监督管理局)

三、“防范和处置非法集资”专题

北京市丰台区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门和执法主体

11月30日,北京市丰台区人民政府发布通告显示,明确北京市丰台区金融服务办公室为北京市丰台区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,北京市丰台区金融服务办公室、北京市丰台区市场监督管理局和北京市公安局丰台分局为北京市丰台区防范和处置非法集资工作机制的执法主体,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:北京市丰台区人民政府)

北京市密云区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门和执法主体

11月29日,北京市密云区人民政府发布公告称,北京市密云区发展和改革委员会作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,北京市密云区发展和改革委员会、北京市密云区市场监督管理局、北京市公安局密云分局作为区级防范和处置非法集资工作机制的执法主体,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:北京市密云区人民政府)

深圳市坪山区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

12月1日,深圳市坪山区人民政府发布《关于确定坪山区防范和处置非法集资工作机制牵头部门》,明确深圳市坪山区金融工作局为坪山区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:坪山区人民政府)

浙江省磐安县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

12月1日,磐安县人民政府发布《关于确定磐安县防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的通知》,明确磐安县人民政府金融工作办公室作为县级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:磐安县人民政府)

浙江省常山县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月30日,常山县人民政府发布《关于确定常山县防范和处置非法集资工作机制牵头部门的通告》,明确常山县公安局作为县级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:常山县人民政府)

内蒙古自治区林西县人民政府确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

11月29日,赤峰市林西县人民政府发布公告称,明确林西县财政局为林西县防范和处置非法集资工作机制牵头部门,依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。(来源:赤峰市林西县人民政府)

四、“地方金融监管”专题:地方7+4行业整治情况

2021年湖南省融资担保公司分类监管评级结果公示

12月1日,湖南省地方金融监督管理局公布2021年湖南省融资担保公司分类监管评级结果,其中评A级49家;B级23家;C级6家;D级11家;E级27家。(来源:湖南省地方金融监督管理局)

云南190家融资担保公司将退出融资担保行业

11月30日,云南省地方金融监督管理局发布《关于做好未持有融资担保业务经营许可证融资担保公司行业退出工作的通知》。通知指出,截至2021年9月末,有190家未按规定提出换证申请或不符合监管条件未予换发《融资担保业务经营许可证》(以下简称未换证机构),就做好未换证机构退出融资担保行业有关工作,明确实施对象、退出形式以及工作要求等有关事项。(来源:云南省地方金融监督管理局)

河南公布首批通过2019、2020年度行业年审的60家典当行名单

近日,河南省地方金融监督管理局发布《关于首批通过2019、2020年度年审典当行名单的公示》。公示指出,经郑州等11个省辖市金融局审核,郑州市绿城典当有限责任公司等60家典当行首批通过2019、2020年度行业年审。(来源:河南省地方金融监督管理局)

江苏明确1家公司不再从事交易场所业务

近日,江苏省地方金融监督管理局发布消息称,根据全国清理整顿各类交易场所部际联席会议统一部署及江苏省清理整顿各类交易场所攻坚战工作安排,现明确苏州金融资产交易中心有限公司不再从事交易场所相关业务。(来源:江苏省地方金融监督管理局)

大连融资担保公司开展随机检查工作

12月1日,大连市地方金融监督管理局发布1则通知指出,将于近期对大连市融资担保公司进行检查。其中检查方式将采取市金融局直接检查的方式进行,受疫情影响,检查期间市金融局将派工作人员组成检查组进行非实地检查。(来源:大连市地方金融监督管理局)

大连终止10家典当行经营许可

11月30日,大连市地方金融监督管理局发布《关于收回部分典当企业及分支机构典当经营许可证的公告》。公告指出,大连隆成典当有限公司等10家典当企业已不符合典当经营资格条件。大连市地方金融监管局已分别向上述企业送达了《收回典当经营许可决定书》,决定终止其典当经营许可,并收回《典当经营许可证》。(来源:大连市地方金融监督管理局)

五、专家观点

殷勇:建设金融科技创新中心,构建金融安全首善之都

12月2日,北京市委常委、副市长殷勇在“亚洲金融高峰论坛暨亚洲金融智库2021年会”致辞中指出,中国坚定不移扩大对外开放,努力建设更高水平开放型经济新体制。其中,深化国际金融交流合作是持续扩大开放的重点领域。北京作为中国的国家金融管理中心,在引领中国金融业高质量发展和高水平开放中承担重要历史使命。

展望2035年,殷勇副市长表示,北京将成为全球金融中心城市网络中具有举足轻重的地位、在全球金融治理中发挥不可或缺作用的中心节点。一是提升国家金融管理中心能级;二是打造具有全球竞争力的现代金融体系;三是打造金融业双向开放高地;四是建设绿色金融国际中心;五是构建精准高效的金融服务机制;六是建设金融科技创新中心;七是构建金融安全首善之都。(来源:亚洲金融合作协会)

周亮:鼓励金融机构积极参与供应链金融、贸易金融、跨国并购等跨境业务

12月2日,在亚洲金融高峰论坛暨亚洲金融智库2021年会上,中国银保监会副主席周亮表示,在新时代新形势下,亚洲各经济体要团结协作,切实加强金融合作,提升金融普惠性和竞争力,为经济可持续复苏提供有力支持。

周亮表示,在新时代新形势下,我们要用发展眼光和辩证思维,深刻认识变与不变的基本规律,在危机中育新机、于变局中开新局。亚洲各经济体要团结协作,切实加强金融合作,提升金融普惠性和竞争力,为经济可持续复苏提供有力支持。

一是推动产业链健康运转;二是支持绿色低碳发展;三是扎实推进发展共享;四是完善区域金融治理。

周亮指出,下一步,我们将科学把握新发展阶段,坚定贯彻新发展理念,积极构建新发展格局,坚定稳妥推进金融业双向开放。一是推动高质量“引进来”;二是推动高水平“走出去”;三是推动规则制定与完善。(来源:中国银行保险报)

李扬:完善大型互联网平台垄断监管框架

近日,召开的“2021’东沙湖论坛——中国管理百人会”上,《中国银行保险报》首席专家团主席、中国管理科学学会学术委员会主任委员、中国社会科学院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬表示,大型互联网平台为供求双边的联结和要素资源的配置提供了新范式,为经济社会数字化转型提供了重要支撑,为金融的改革和发展提供了新方向、新基础和新动力。然而,大型互联网平台竞争策略和定价策略具有特殊性,可能产生系统重要性、平台垄断、跨境司法管辖权、消费者保护与数据安全、监管适用性和有效性等问题。

因此,应增强金融科技治理能力,构建“创新友好型”审慎包容的治理体系和机制,兼顾鼓励创新与规范发展的双重目标。(来源:中国银行保险报)

新华财经风控项目组立足打造金融风险领域高端智库平台,服务防范化解金融风险。目前可提供《行业信贷风险指数》《地方债风险监测预警》《地方金融监管“7+4”行业周报》等系列报告,以及金融风险监测预警和金融监管解决方案,服务金融市场投资者以及金融监管机构。可根据用户需求,定制行业、区域或细分市场报告类产品。如需请联系:(010)88052705 或 sashuang@xinhua.org

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