货币市场日报：9月29日

新华财经北京9月29日电（翟卓）为维护季末流动性平稳，人民银行29日开展1050亿元7天期和770亿元14天期逆回购操作，中标利率分别为2.00%、2.15%，与此前持平；鉴于当日有20亿元逆回购到期，公开市场实现净投放1800亿元，较前一交易日净投放减少180亿元。

资金利率方面，29日上海银行间同业拆放利率（Shibor）走势分化，隔夜品种跌破1%，7天品种继续走高至2%附近。具体来看，隔夜Shibor跌30.60BP，报0.9640%；7天Shibor涨26.80BP，报2.0150%；14天Shibor跌10.00BP，报2.4530%。

上海银行间同业拆放利率（9月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜及14天资金利率大幅走低，可跨季末、月末的7D资金利率涨超40BP，成交规模则继续整体回落。其中，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日下行35.1BP、29.5BP，报0.9064%、1.0548%；成交额分别减少3234亿元、8713亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行46.0BP、43.1BP，报2.1321%、2.2964%；成交额分别增加188亿元、319亿元。DR014、R014加权平均利率分别下行22.4BP、24.5BP，报2.3391%、2.8303%；成交额分别增加364亿元、1475亿元。

货币市场利率（9月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，29日资金面继续呈现月内宽松，跨月均衡状态。开盘伊始，隔夜资金银行押利率债在加权至加权+20BP融出，押非利率债在加权+10BP至加权+30BP融出；7D资金融出较少；14D押利率债在2.85%至3.00%融出，押非利率债在2.95%至3.30%融出；21D资金非银机构在2.55%至2.70%融出；1M期限融出较少，成交寥寥。资金面呈均衡状态直到午间收盘。下午开盘，隔夜押利率债继续加权融出，尾盘减点融出，月内资金较为宽松。14D资金银行押利率债在2.80%至2.85%融出，21D资金有非银机构在2.65%融出。资金面以均衡状态收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，29日共发行63期同业存单，发行总额为755.80亿元。其中，9M期限存单发行量相对最大，为576.70亿元，占比76%。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行12.58BP至2.0397%，3M存单平均收益率下行11.43BP至1.8573%，1Y存单平均收益率上行18.20BP至2.4884%。

同业存单发行情况（9月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，29日同业存单一级市场1M品种为工作日到期，3M、6M和9M期限为休息日到期，受到期日影响，一级市场交投较为清淡。二级市场整体交投较为活跃，收益率较前一交易日波动不大。

【今日关注】

• 人民银行货币政策委员会召开2022年第三季度例会。会议指出，深化汇率市场化改革，增强人民币汇率弹性，引导企业和金融机构坚持“风险中性”理念，加强预期管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

• 人民银行支付结算司发表文章指出，将持续优化支付市场结构，改进银行账户服务，落实落细支付手续费降费政策，推动农村支付服务高质量发展，提升电子支付在公共服务、便民场景的通用性和便利性，保持我国移动支付全球领先的优势地位。

• 银保监会、人民银行联合印发《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》。意见提出，要加大动产和权利融资服务力度，科学合理拓宽押品范畴，充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用，加强动产和权利融资差异化管理。

• 邮储银行公告，将对邮政集团储蓄代理费率进行优化调整。具体而言，大幅调低付息率相对较高的定期二年、三年和五年的代理储蓄存款的分档费率（分别下调15BP、20BP和20BP）；适当调高付息率相对较低的活期、定期一年的代理储蓄存款的分档费率（分别提高3BP和2BP），以优化存款结构，加快向“财富管理银行”转变。

• 农业银行公告，董事会同意聘任刘加旺为该行副行长，其任职资格自银保监会核准之日起生效。

• 中国银行公告，经中国银行保险监督管理委员会批准，公司已行使赎回权，全额赎回10年期固定利率规模为300亿元的二级资本债券。

• 21财经获悉，王毅出任建信消费金融筹备组组长，其曾担任建设银行住房金融与个人信贷部总经理，目前王毅担任建设银行职工代表监事等职务。

编辑：刘润榕

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