中国银行渝北支行：建立预防常态工作机制 守好人民群众钱袋子

中国银行渝北支行持续落实反赌反诈宣传工作，建立有效的账户排查机制，联合派出所、社区等开展现场演练和反赌反诈宣传，全员密织防范诈骗安全防护网，守护好人民群众的钱袋子。

对持有效证件的客户主要开立二类账户，对有一类户结算需求并提供相应辅证材料的客户，逐户进行审批开户或先开二类账户再升一类户，或根据客户资金需求对一类账户进行交易限额管控。存量账户根据画像特点建立模型，进行筛选批量扫描维护。截至目前，模型命中进而降为二类账户188642户，采取限制非柜面交易的涉案风险账户329户。对疑似涉案类账户进行分类管理，建立台账管理重审进度及账户明细，对一般类账户加强日常监测。

每日安排专人调取冻结解冻报表，提前知悉是否有账户涉案的信息，及时排查涉案风险。截至目前，累计排查账户589户，对账户有疑似涉案风险，立即上报市分行条线部门33条，并组织账户开户机构对账户开户情况、账户交易、网银额度等进行复查，通过多次上门核实公司经营地、办公人员，查询工商系统对其关联企业进行延伸排查等方式，全方面进行风险排查并对账户及时管控。

与重庆市公安局渝北分局刑侦支队成为党建共建友好单位，采取加强组织联建和实事联办等措施，充分利用组织资源，有效整合警银力量，建立更加迅速高效的畅联通报机制，及时报送支行可疑账户线索，寻求渝北区反诈骗中心专业指导分析，共同筑牢反赌反诈防线，着力提升断卡工作质效。（陈莉）

编辑：穆皓

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