国泰君安首批数字型财富中心落地，数字化财富管理迎标志性成果

近日，在“2022大数据产业峰会”上，国泰君安获评国内首批企业数智化能力成熟度体系（EDMM）-企业数字营销能力优秀级（3级）的证券公司。同时，国泰君安数字型财富中心也于近期建设落地，从数字网点、数智队伍、数字底座、数智平台四个方面出发，为证券行业财富管理数字化转型与高质量发展提供了生动实践。

据介绍，数字型财富中心定位服务辖区内海量基础客户，尤其是新一代年轻客群的数字化投资理财需求，突出线上线下融合与赋能，持续提升区域数字化营销获客、数字化运营和智能投顾等智能化、广谱式财富管理服务能力。通过渠道拓展、大数据精准营销、视频直播、伴随服务、社群营销、多元投顾IP等数字化实践，国泰君安因时因地制宜，打造数智化团队和投顾队伍，形成线上运营能力+分支投顾能力的组合拳，落地基于3A3R客户全生命周期方法论的流量工厂堆栈式运营，为客户提供端到端、旅程式、智能化服务。试点运行期间，国泰君安数字型财富中心持续提升客户活跃度与满意度，基础客群资产规模及占比、营销线索转化率、君弘APP月活数、NPS净推荐值等指标均获显著提升。

数字化转型要求为数字化人才建立可持续成长机制，国泰君安以数智金才培训体系打造人才驱动新引擎，形成多层次人才体系。国泰君安于2021年起开展数智金才培训，以多维立体的培训方式，周详精研的工作方法，分类分级的专业认证体系打造有认同感、有专业能力、有战斗力的数字化作战部队，现已建立数百人的首席数智金才、专家数智金才和数智金才三层专业数智人才梯队。

此外，国泰君安数字型工作站以智能化工具赋能，加速孵化数字化转型成效。数智一体的君弘智投数字型工作站，一方面，提供专属数字运营界面，包括业务进度看板、数据报表看板、运营任务中心、智能活动模板等，覆盖22个运营场景的RPA运营机器人，自动形成基础客群运营效果分析月报。另一方面，助力共建共享机制落地，共建运营模式，协同开展堆栈式运营；共创优质内容，协同生产高质量内容素材；共研优质策略，协同固化运营策略，实现客户快速响应和端到端服务，从而提升数字型财富中心针对海量基础客群的运营覆盖能力、效率、深度和广度。

数据平台是堆栈式运营的基础。国泰君安注重提升全端数据获取能力，全域数据运营能力、全量数据治理能力，一是打破数据壁垒，打通数据共享交换通道，推动内外部数据汇聚融合，加强数据规范，实现有序共建共享；二是强化数据运用，基于业务需求发挥数据价值，实现精准化洞察、策略化服务、场景化覆盖；三是依托数据决策，将数据价值应用到业务决策，实现数据型业务决策、主动型风险管理。

基于数字化财富管理转型的探索实践，国泰君安围绕客户画像（KYC）、产品画像（KYP）、队伍画像（KYE）、渠道画像（KYB）首创“4K”标签，行业首发《证券行业数字化财富管理3A3R指标体系白皮书》。现已形成579项财富管理数据标准，覆盖1284项技术指标，为全场景应用提供高质量数据要素，有效催生数据生产力。数字型财富中心基于数字底座，总分协同，丰富区域财富管理数据资源，形成“应用-反馈-优化”动态闭环调优机制，推动经验型决策向数字化、智能化决策转变。

数智平台建设是国泰君安财富管理数字化转型的重要一环。国泰君安以客户需求为中心打造智投100投顾服务，打造一站式财富管理体验。国泰君安智投100为投资者提供投资课程、投资辅助决策工具、投顾产品等优质专业投顾服务。随着首批数字型财富中心的落地，国泰君安在数字化转型路上取得标志性阶段成果。未来，国泰君安将在深化金融科技创新与应用领域精耕细作，不断提升客户幸福感、获得感，全面推进财富管理数字化转型与高质量发展。（杨子华）

编辑：穆皓

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