中国银行山西省分行筑牢金融反诈“防火墙”

近日，临汾市尧都区派出所接到一家银行工作人员的报警电话。一位老人来到中国银行临汾尧都支行办理汇款业务，汇款金额18万元为房款，但并不认识对方。结合相关案例，该银行综服经理意识到这位老人有可能遭遇电信网络诈骗。

在与老人沟通期间，对方不停打来催促尽快汇款的电话，并引导老人立即开通手机银行。面对这种情况，老人仍执意汇款。为避免资金损失，该行立即拨打报警电话，在与辖区派出所民警一同劝说下，老人意识到问题的严重性，并对该行工作人员专业、耐心的服务表示感谢。

据了解，2022年以来，中国银行山西省分行己成功堵截电信网络诈骗40起，挽回金额达667万元；堵截异常开户开卡17起；成功协助各级公安机关抓获涉诈可疑人员69名，配合破获涉诈团伙1个；协助办理被骗资金返还249笔、金额1099万元，以实际行动保护好人民群众的“钱袋子”。

近年来，中国银行山西省分行积极在机制建设上下功夫，成立专项领导小组，健全“专家小组、会商研判、警银协作、检查督导、考核奖惩”六项工作机制，主动作为、齐抓共管，统筹推进；在源头整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防变量”的目标要求，从“事前预防、事中管控、事后核查”等方面做好防控，完善账户全生命周期管理，不断提升风险防控能力；在精准防控上下功夫，持续加大技防投入，形成“技防+人防+制度防”的立体防范体系，努力实现风险早识别、早发现、早处置，切实维护好人民群众的合法权益。

同时，该行还在宣传教育上下功夫，持续加大反诈宣传的力度、密度、强度，通过该行官网和“平安中行”微信公众号推送案例和反诈知识，在网点设置宣传咨询台、摆放宣传材料、张贴风险提示，在网点LED、广告机、自助设备播放反诈标语、视频，与党建共建、业务营销等场景融合，积极开展“进社区、进企业、进学校、进乡村、进家庭”五进宣传活动，走进丽华苑、星河湾等十个太原大型居民社区，以知识竞赛、有奖问答、情景剧等形式广泛宣传，达到“送服务、送知识、送安全”的目的，积极营造全社会共同反诈的良好氛围。

此外，该行在警银联动上也下足功夫，持续推进“警银联动、纵深打击”专项行动，派员入驻各级反诈中心，积极协助公安机关开展账户查询、紧急止付、资金返还、预警劝阻等工作。在考核奖惩上持续加强督导推进、考核奖惩等工作，积极推进“无诈网点”创建活动，并加大对反诈防案有功人员的奖励力度，2022年共发放奖励8.15万元。

经过全行上下的不懈努力，该行反诈工作取得了良好成效，得到了公安机关、监管部门和总行积极评价和充分肯定。下一步，该行将继续履职尽责、主动担当、真抓实干、凝聚合力，为“平安山西”建设贡献金融力量。（蒲思静 刘晓杰）

编辑：赵鼎

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