云南中行以案说“诈”系列之二：警惕假公安的陌生电话

小陈是一名在校大学生，近日，她来到中国银行昆明市翠湖支行，向工作人员咨询，如果本人在不知情的情况下，银行卡被别人拿走参与洗钱案件，自己是否会受到影响？带着疑问，银行工作人员对她讲述的事情进行深入了解。

据了解，小陈接到自称当地“刑侦大队”的电话，对方声称自己是小陈户口所在地的“民警”，在北京办案截获的一起洗钱案件中查到有一张借记卡归属小陈所有，对方让小陈记录下自己的警号、姓名及案件编号。同时该“民警”说出了小陈正在使用的借记卡开卡时间及开卡地点，小陈核对后发现对方报出的信息与自己借记卡信息完全相符，表示愿意配合，随即该“民警”将电话转接“北京公安”。

电话接通后，“北京公安”添加了小陈的微信，微信上给小陈发送了带有其本人身份证信息及公检法红章的多份法律文件。声称此案件非常严重，小陈借记卡内所有账户余额已被冻结，将纳入小陈个人征信报告，要求小陈报出自己的其他银行卡号以及余额，配合办案，向某个安全账号汇款，并威胁：如果有隐瞒或者告知他人将被定位重大信息泄密罪，被法律严惩。小陈非常恐慌，急忙来到最近的中国银行网点咨询，进行后续转账操作。

至此，银行工作人员判断小陈遭遇了电信诈骗，且相关银行卡信息已经泄露，立即帮小陈查询了卡片状态并进行换卡操作；并提示小陈，遇到类似情况应先实地寻求银行或者公安机关的帮助，切不能在未经核实的情况下给陌生账户转账汇款。

小陈遇到的是一起典型的冒充国家公检法机关工作人员诈骗案件，由于小陈的个人身份信息、银行卡信息泄露，被犯罪分子掌握，导致在电话沟通中，犯罪分子利用莫须有的案件威胁小陈，逐渐获得其信任，险些造成财产损失。

中国银行云南省分行提示，遇到个人信息泄露，被要求配合“调查”“汇款”的情况时，一定要沉着冷静，无法确定信息来源时，谨记“万般骗术皆为财，遇到疑虑要报警”。（范哲铭）

编辑：赵鼎

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