工行北海分行持续抓好反诈工作守护群众“钱袋子”

工商银行北海分行持续开展好打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作，从抓好客户开户准入关入手，到严抓风险账户排查，再到积极开展防范电信网络诈骗宣传工作，抓准治理要点，有力打击了出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为，守护好群众“钱袋子”。

严抓源头管控。首先，该行坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，强化源头治理、系统治理、综合治理，坚持齐抓共管、标本兼治的原则，抓好账户开户“实名制”审核，落实反洗钱尽职调查工作要求，严格按照监管要求在账户开立环节开展真实性审查和客户身份识别，在账户开立环节明确告知客户出售、出租、出借账户相关法律责任，根据客户实际情况开展身份核实工作，把好账户准入关，效杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题,从源头上严控风险。其次，在业务办理过程中，该行对需新开活期结算账户的客户，严格执行实名制管理，坚持遵循“了解你的客户”的原则，要求客户签署“风险提示书”和“不参与电信网络诈骗犯罪承诺书”；并要求客户观看公安反诈宣传视频，提醒客户如名下的账户涉及电信网络诈骗，将被承担的法律后果。

强化风险防控。该行要求各网点安排专人每天负责登录智能风控系统及时领取及开展账户排查工作，对涉案账户进行四项反查，排查重点关注客户，及时将排查发现的可疑账户加入灰名单，并采取非柜面只收不付管控。同时，该行严格落实新开账户、挂失换卡、换卡回访的工作机制，实行2次开户回访制度，通过回访了解账户实际使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，切实抓好风险排查工作。另一方面，该行对反洗钱系统和业务运营风险监控系统提供的可疑交易数据清单，通过二次分析，对符合涉案特征的账户加强管控，对可疑人员名单下发到全辖网点，要求网点要严控名单人员的后续开户。

抓好宣传防范。一方面，该行将“防范打击治理电信网络诈骗犯罪”与“打击‘征信修复’诈骗，共建诚信美好社会”等金融业务知识结合开展宣传活动,通过多样化金融业务结合宣传,扩大宣传热点,提高宣传影响力；并且组建防范打击治理电信网络诈骗犯罪宣传队伍，深入到企业、校园、乡镇等与办理代发工资、启用社保卡等业务相结合，加强对青年学生、老年人、农村居民、务工人员等重点群体的宣传教育，提高群众依法开立和使用银行账户的意识，有效提升了人民群众自身金融风险防范能力。另一方面，该行向社会群众积极推介“国家反诈APP”的防诈骗功能，引导和帮助群众安装，有力推进打击治理电信网络诈骗防范工作，守护好老百姓“钱袋子”。（翟晓晖）

编辑：穆皓

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