理财执业有“范儿”——国内首个《投资（理财）顾问职业规范》团体标准讨论通过

近日，中国投资协会召开《投资（理财）顾问职业规范》团体标准专家评审会，与会13位专家本着对投资者负责、对投资顾问行业负责的态度，严肃认真，严格要求，严谨细致地开展评审工作。与会专家听取了编写情况汇报，逐条审查职业规范内容，一致同意审查通过。

该标准由中国投资协会牵头，投资（理财）顾问职业规范标准起草工作组起草。《投资（理财）顾问职业规范》团体标准是落实党的十七大报告提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”的要求，是推动金融供给侧改革的具体措施。只有创造更多的渠道、降低门槛、提供更多专业的投资（理财）顾问人才以及更多保护性的制度，才能让广大群众进入资本市场，实现收入分配结构的调整、缩小人民收入分配的差距，促进社会和谐发展。只有通过有效规范从业者的服务内容、服务水平以及建立专业化的知识能力体系、标准化测评体系、规范化认证体系，帮助各机构落实监管要求，才能推进我国资产管理业务持续、健康发展，真正达成金融机构帮助投资者和家庭实现经营目标、理财目标和生活目标。

《投资（理财）顾问职业规范》团体标准主体内容包括八部分：前三部分对该标准适用范围、规范性引用文件及所涉及的专业术语进行定义；第四部分对投顾的两个等级、六类角色以及主要服务内容进行详细描述；第五部分对投顾应严格践行以“信义”为核心的职业道德进行规范，认真履行持续注意、适当性管理、及时披露等义务，涵盖了投顾与客户、所属机构、同业伙伴之间的关系处理，以确保客户至上原则落时到实处；第六、七部分明确了投顾需掌握的基本法规、基础知识、基础理论，以及将所学的知识在展业中进行类化迁移与整合所形成的职业能力要求；第八章对投顾资质考试、资质认认定以及资质证书等人才评价和管理提出了相应的规范化要求。

《投资（理财）顾问职业规范》团体标准的意义在于：一是通过建立投资顾问的职业标准，规范行为要求，促进投资顾问队伍的建设和发展，推动独立投资顾问制度建立，强化为投资者服务的理念，将切实推动为投资者利益服务的合格投顾人员少、“基金公司赚钱但基民不赚钱”、老百姓在理财中上当受骗等实际问题的解决；二是发展投资顾问，为投资者提供客观中立的第三方服务，有效保护投资者利益，能够推动金融供给侧改革，为金融高质量发展作出贡献；三是标准的制定有利于金融机构对投顾人员的管理和培养，以及建立和完善客户经理队伍的分层、分级的评价机制，促进金融服务水平的提升；四是市场体量之大，服务数量之广、所需人员之多，必将进一步推动社会新职业——投资（理财）顾问的迅猛发展，促进社会就业，并且还会推动大学金融专业设置与教学改革，真正体现金融的人民性从而达到金融为民的目标。同时，也必将为打造具有国际竞争力的综合化、专业型金融投顾服务体系奠定坚实基础。（闫文娟）