中信银行太原和平北路支行精准识别异常转账 守护群众钱袋子

近日，中信银行太原和平北路支行的柜台工作人员在接待客户时精准识别出一起异常转账，经研判，该客户可能遭受了电信诈骗。会计经理第一时间联系相关部门采取紧急止付措施，并协助客户报警。该客户也通过这次事件明白了要在转账汇款时多核实、要在正规渠道办理贷款，不点陌生链接、不接陌生电话、谨防上当受骗。

日前，客户曾先生急匆匆地来到中信银行太原和平北路支行要求转账，曾先生表示，自己点击了“平安消费金融”发送的一个短信链接，下载了某消费金融APP并在平台上借款，随后客服联系称因提款账号输入有误导致其平台账户被冻结，如需解冻必须提供本人正确且能正常出入账的银行卡信息，曾先生担心自己不会操作，所以亲临柜面进行转账。

支行工作人员凭借敏锐的反诈经验第一时间将情况反映至会计经理，在细致分析交易明细及核查平台界面后，发现该网贷平台界面布局简陋且信息不全，再结合近期常见的诈骗套路，更加确信曾先生遭遇了电信诈骗。为保障客户财产安全，工作人员帮助曾先生认真分析了整个过程，客户这才意识到自己很可能已经被骗，会计经理在安抚客户情绪的同时，第一时间协助客户向公安机关报告相关情况，并与太原市反诈中心派驻人员取得联系，对客户的中信收款账户采取紧急止付措施，给曾先生上了一堂“提高警惕反诈课”。

面对当前电信诈骗复杂多变的形势，中信银行太原分行将一如既往筑牢反诈第一道防线，全面落实金融行业打防管控各项措施，切实提高精准识别涉案账户，践行“金融为民”的初心使命，着力为广大人民群众的财产安全保驾护航。（杨媛尹）

编辑：赵鼎

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