天津农商银行：精准堵截可疑交易 守护百姓“钱袋子”

春节期间，阖家团圆，人们沉浸在喜庆氛围中。然而，诈骗分子也瞅准时机，各类电信诈骗手段层出不穷。近日，天津农商银行就成功堵截了多起以“扶贫基金”为名义的柜面可疑交易。

近日，一名老人步履匆匆的来到天津农商银行武清石各庄支行办理银行卡改密，老人言辞躲闪、略显紧张，立即引起了银行大堂经理的注意，通过与老人“拉家常”了解到，原来这张银行卡是准备用于接收“政府扶贫基金”，老人是通过一个微信交流群和基金会专属APP与基金会“工作人员”联系。大堂经理查看老人的聊天记录发现交流群有近百人，还有要求转账的信息，判断老人可能遇到了电信诈骗。大堂经理向老人讲解类似的诈骗套路并报了警。民警核实相关情况后断定老人遇到的是电信诈骗。

无独有偶，另一位老人在武清史各庄支行的ATM机取款20000元后进入营业厅，并表示这笔钱是“政府扶贫基金会”发放的补贴，老人接到指令后到网点支取现金，并按指示将钱存到扶贫基金会的指定银行账户。这期间，基金会“工作人员”不断与老人联系，称后面还有二次补助，累计将达到82万元。网点内勤行长敏锐察觉到这是一起疑似洗钱交易，他立即稳住客户，并迅速将情况向上级行报送，同时网点工作人员拨打了报警电话。最后，经民警和反洗钱中心判定，该位老人被诈骗犯罪分子利用进行了洗钱活动。在民警和网点人员的劝说下，老人将钱款存回了原账户，可疑账户也被做了止付处理，防止资金进一步转移，警银联手成功阻止一起涉嫌洗钱的金融犯罪活动。

据了解，天津农商银行始终高度重视反诈和反洗钱工作，通过不断优化风险系统、提高柜面人员专业能力，筑牢金融反诈的“防火墙”，有效堵截电信诈骗、洗钱等金融犯罪，切实维护广大金融消费者的财产安全。（王颖）

编辑：赵鼎

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