盈米基金重磅发布财富管理MCP Server

近期，AI通用的MCP协议成为了AI业界的新焦点。3月27日，OpenAI官宣正式支持MCP协议，更加让业界进一步确认MCP将是未来人类网络资源与AI交互的标准协议。

金融行业也在迅速行动，4月8日，盈米基金发布业内首个财富管理MCP Server，将基金等相关数据和服务通过标准化的MCP协议进行全新封装，以此打通AI大模型获取金融领域数据与服务的桥梁，为在DeepSeek、豆包、通义千问等AI大模型的基础上构建专业、可靠的金融领域垂直AI应用奠定了基础。

据了解，MCP是Anthropic公司推出的开源协议，标准化了大型语言模型与应用和数据源的交互方式，可以让AI模型以标准化的方式访问各种数据源和工具，实现了AI模型与各种数据与功能之间的联通。

盈米基金且慢业务负责人林杰才解释：首先，我们可以把自己想象成为一个AI模型，突然接到任务，需要分析一个基金产品，这种情况下我们会通过过往的历史训练数据或者联网搜索相关信息，综合各种信息来源为客户拼凑一个分析结果。下次再接到这个任务时，我们又会通过拼凑其他来源的数据，生成新的结论。而这两次的分析结果可能不一样，这便是当前AI大模型在解决各种垂直领域问题时面临的挑战。

林杰才继续介绍，假设我们依然是一个AI模型，在MCP协议的服务框架下，借助盈米基金MCP Server，就可以实现Server与大模型之间的标准通信，当我们再次接到这个任务的时候，就可以通过这份协议发送请求。

例如，当我们发送请求：“我需要基金产品的数据，以及分析一个基金的专业框架，谁能帮我？”于是，擅长这个领域的盈米基金MCP Server便用同样的协议回复：“我这里有某基金产品的数据和一个专业的基金分析工具，已发送给您。”

如此一来，通过通用大模型与专业领域的MCP之间的协同合作，就可以为用户提供各个专业领域的高质量AI服务。

盈米基金有关人士介绍，盈米基金MCP Server采用多层架构设计，通过对基金投顾核心能力进行“再资产化”处理，将专业金融能力转化为可被AI高效调用的标准化资产，实现了数据、内容、投研投顾能力和AI的高效整合。在安全性方面，采用了企业级加密通信协议，建立了严格的权限认证和授权管理机制，以确保敏感财务数据的安全传输与存储。此外，该系统支持多层级访问控制，不同用户只能访问被授权的特定数据和功能，可以全方位保障财富管理数据的保密性和完整性。

除了具有强大的架构能力和安全性能外，本次发布的盈米基金MCP Server还整合发布了五大类能力，包括：基金数据Server、投顾内容Server、投研能力Server、投顾能力Server、通用能力Server。

基金数据Server整合了丰富的财富管理数据资源，为金融大模型提供精准的数据支持。

投顾内容Server则封装了盈米研究院专业的市场分析观点，以及盈米且慢平台大量的优质投教内容。

在专业工具整合方面，盈米基金MCP Server提供了投研与投顾两大核心能力：投研方面，有各类资产研究、产品对比分析与测算等能力；投顾方面，包括资金规划与资产配置引擎、持仓诊断与优化模型等。

此外，通用能力Server可提供例如可视化的图表制作能力以及事件提醒功能等，赋能大模型在客户交互上呈现更加优秀的交互体验。除此之外，根据盈米基金透露，后续还会将基于基金销售和基金投顾牌照相关的基金交易和组合管理等功能也封装成为Server与AI协同服务客户。

关于盈米基金MCP Server可以给大模型在金融服务能力上带来怎样的提升，盈米基金做了一些简单的案例介绍，下面是相关对比展示：

视频备注（1）：方案由AI模型生成，请谨慎考虑。

视频备注（2）：局限于平台的合规要求，不同平台的产品体验可能存在差异。

在应用方面，盈米基金MCP Server项目负责人梁仲智表示，一线从业者可以通过该平台的工具，像“搭积木”般快速构建专属的智能体，不仅有效降低开发门槛，实现了人人可用，并实现了在投研、投顾、客户服务、内容创作、用户增长、客服助手、研发效能、信息安全、合规风控等核心业务场景AI的加速渗透，提升投顾业务各环节的工作效率和质量。

除此之外，盈米基金MCP Server已与豆包等主流大模型平台实现了技术对接（以OpenAPI形式提供），为第三方AI应用平台提供专业的财富管理能力赋能（此功能处于内测阶段，尚未全面开放）。盈米基金希望通过此类合作，让更多的用户可以通过大模型平台获得专业化、定制化的财富管理服务。

未来，盈米还将面向业内伙伴开放MCP Server的服务能力，让更多的金融机构、财富管理公司、科技企业等合作伙伴接入该平台，共同促进智能财富管理生态的发展。

目前，该服务暂未对个人用户开放。有意向试用的机构客户或投资顾问，可通过扫描以下盈米投顾AI开放平台的二维码进行登记：

值得一提的是，盈米基金本身是一家金融与科技深度交融的公司，在此之前，盈米基金的且慢平台在2024年5月发布了行业首个直接面对C端客户的大模型投顾应用“AI小顾”，今年2月，“AI小顾”支持DeepSeek满血版。

据悉，盈米基金从2024年开始，在公司内部举办各类AI宣讲、AI竞赛、AI大会等活动，公司的第二届AI大赛有50个自愿组队的团队报名参加，且都是与业务场景关联的AI项目，各团队都在公司统一的AI基础设施和工具平台上搭建与自己工作相关的AI应用，提升工作效率以及产品服务能力。（沈宥辰）