【汇正研究】以AI为基座引领金融投顾进入“超脑时代”

新华财经北京8月30日电（记者孙广见）29日，汇正财经CTO任琛在2025百度云智大会上表示，当前金融投顾已迈向“3.0的智能化服务”，即依赖认知与决策升级的“超脑时代”，当传统投顾仅靠知识储备无法解决信息差和实时客观性，真正的破局点应该用AI技术重构金融投顾服务的底层逻辑，让AI处理信息的确定性，人类驾驭不确定性。

据了解，汇正财经自研“河图经略”产品，可将复杂的金融知识拆解成客户能理解的语言，可支持定制化从“投资新手”到“资深投资者”的用户标签，为客户提供全生命周期的终身陪伴。汇正财经独特的智能投教生态，不仅展现了极具针对性的个性化投教服务能力，也为用户带来了“更理性的投资决策”。

任琛认为，AI是“投顾的智能伙伴”——不替代“人能做的事”，而是解决“人做不到的事”，让投顾从海量数据处理、潜在风险预判、决策路径优化中脱离，聚焦“情感共鸣、战略判断”等人的不可替代性能力。

用AI突破“信息茧房”，发现“隐形机会”，为客户做出智能预判，才能让投顾走在客户需求的前面。借助各类模型及衍生应用，能够处理海量数据、预判潜在风险、优化决策路径等复杂问题。例如，汇正财经用百度云的时序行为分析模型，构建了“客户需求预判引擎”，能够精准为用户匹配推荐投资相关需求，从而提升投顾的客户跟进效率，建立用户黏性，让服务成为“生长性资产”。

面对AI投顾从“辅助工具”向“基础设施”的跃迁，不仅停留在模型上，而是需要将技术能力与行业理解进行深度融合。汇正财经将AI大模型很好的融合在了自身产品体系之中，通过的行业化能力、“持续进化”的迭代能力、“安全可控”的信任基础，构建了技术赋能的底层逻辑，将AI从“工具”升级为驱动自身投顾业务变革的“智能基座”。

此外，汇正财经进一步结合自身所处行业特点，更直接适配监管合规、金融数据实时更新等要求，利用AI体系强化了实时语义审核与流程自动化技术，搭建了“全流程合规防线”。

编辑：王菁

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