兴业银行乌鲁木齐分行多措并举守护金融安全

兴业银行乌鲁木齐分行立足金融反诈主阵地，以账户管理、警银协作、员工赋能、宣传普及为四大抓手，全方位织密金融安全防护网，有效压降涉案风险，多次获得监管肯定，切实守护群众“钱袋子”安全。

据介绍，该行通过多渠道多维度核实客户身份、开户目的及资金用途，精准拦截各类异常开户行为。

针对单位账户涉案“数量激增、金额巨大”的风险态势，该行组织全辖开展存量单位账户风险排查，对照典型涉案特征建立整改方案，在最大限度降低对企业正常结算影响的前提下，从源头上防范账户涉诈风险外溢。

面对不断迭代的电诈手段，该行构建“系统监测+人工倒查”的风险识别模式，逐户排查涉案账户，总结新型涉案特征，持续优化监测规则与模型参数，提升技术手段适配性，个人账户涉案风险得到有效控制，涉案账户累计发生量呈逐年下降趋势。

据了解，2025年，该行前后台协同联动，监测并拦截可疑电诈风险事件百余起，同步采取账户保护措施并移送线索，助力公安机关快速上门劝阻，对受害人全量账户实施止付保护，形成“发现-预警-处置”的闭环管理。

为落实“向基层赋能”目标，该行建立“面对面”风险防控宣讲机制，利用支行例会对同城11家机构开展现场宣讲，对异地2家二级分行开展线上专项培训，覆盖支行负责人、客户经理、柜面人员等200余人。培训以真实案例为切入点，提升一线员工风险识别与处置能力，有效避免因处置不当引发的客户投诉或舆情风险，筑牢反诈第一道防线。

与此同时，该行积极构建“公安+社区+学校+网点”的多元宣传网络，每月组织开展反电诈常态化宣传活动。2025年，累计开展网点阵地宣传百余次，向存量客户发送反诈提示短信86万余条；依托外部官方媒体及分行微信公众号等多平台，发布反诈文章、短视频、漫画等内容十余篇；精心策划3·15消费者权益保护反诈宣传早春行、反诈宣传进农村、全民反诈在行动、反诈拒赌校园行、聋哑人群体反诈宣传及“虚假投资理财”等电信网络诈骗高发类案集中宣防活动十余场，扎实推进“五进”宣传活动百余场。

针对不同群体特点开展精准宣教，有效激发群众反诈积极性，营造全民反诈的浓厚氛围。

2025年，该行参赛作品在中国人民银行支付结算司“反诈十周年 讲述我与反诈的故事”征集大赛中斩获入围故事奖。凭借及时移送受害人线索、有效保护客户财产安全、积极参与全民反诈宣传活动、实现客户手机屏幕共享状态下资金交易阻隔功能等突出表现，该行获得监管单位通报表扬7次、表扬函4份。此外，依托及时拦截百万余元受损资金的突出成效，该行还收到客户感谢信1封、锦旗1面。

未来，该行将持续优化账户全生命周期管理模式，以更扎实的举措、更高效的行动织密织牢金融反诈防护网，切实履行金融机构的社会责任与担当，为维护新疆金融秩序稳定、守护人民群众的“钱袋子”安全贡献兴业力量。（邢瑞）

编辑：赵鼎

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