九方智投“股道智航”开启证券投顾4.0实践

站在AI技术全面渗透金融行业的全新节点，9月9日，九方智投控股（9636.HK）旗下上海九方云智能科技有限公司（下称：九方智投）推出全新产品“股道智航“。此次产品焕新，不仅是九方智投核心投顾体系的全面升级，也是推动证券投顾行业迈入4.0时代的实践参考。

图为九方智投副总经理张培红发表主题演讲

复盘行业迭代之路，重构投顾服务价值体系

国内证券投顾行业的发展，伴随技术革新持续升级，逐步摆脱粗放式服务模式，形成标准化、智能化、精细化的服务体系，每一个时代迭代都解决了阶段性行业痛点。

从20世纪90年代至2005年，通信技术的普及拉开投顾服务序幕，行业迈入1.0信息服务时代。彼时A股市场初兴，上市公司数量稀缺，投资者规模有限，市场核心痛点集中于信息闭塞、渠道匮乏。依托传呼、声讯等服务形态，投顾产品打通市场信息传播通道，解决了投资者“看不见行情、听不到资讯”的基础难题，成为普通投资者对接资本市场的第一道窗口。

2005年至2015年，计算机与数据处理技术飞速发展，市场数据迎来爆发式增长，行业迭代至2.0辅助工具时代。海量行情数据、技术指标、深度行情工具全面普及，告别单一资讯输出模式，为投资者提供投研观察、数据分析、行情研判的专业工具，破解了“工具匮乏、决策无据”的困境，让投资决策从经验直觉，逐步走向数据参考。

2015年之后，移动互联网与社交生态全面成熟，证券投顾步入3.0内容陪伴时代。工具与资讯全面普及的背景下，投资者不再满足于“看得见、查得到”，更渴望听得懂市场、学得会方法、有人陪伴应对市场波动。直播互动、专属课程、社群陪伴、独家投研观点成为服务核心，填补了普通投资者的认知鸿沟与孤独投资困境。

近年来，九方智投打磨出核心产品“股道领航“，以专业实力树立行业服务标准。依托六百余名持证投顾团队、首席投顾领衔的金融研究所，构建起集视频直播、文字解读、大咖课程、独家策略、智能工具、专业客服于一体的全维度投顾服务体系。

图为九方智投副总经理张培红阐释上一代投顾标杆产品

九方智投副总经理张培红表示：“九年深耕、两千三百余个交易日持续陪伴，千万级用户沉淀、数十万服务体量，是市场与投资者给予的最好认可，也让九方智投积累了核心竞争力。”

洞察时代痛点，重构AI投顾全新价值体系

时代向前，投资需求持续迭代。伴随市场资讯从匮乏走向过载，投研工具从稀缺走向普及，传统投顾服务的短板愈发凸显。当前资本市场中，五大核心痛点长期困扰着普通投资者：模型幻觉误导决策、海量信息无效冗余、千人一面服务同质、传统工具适配滞后、量化能力圈层壁垒。

同时，资本市场格局正迎来重塑。AI+量化已逐步成为机构的核心生产力，机构凭借专属算力、专业团队与大额投入，构建起获取超额收益的能力。而普通投资者受限于资金、技术、认知，长期难以触达高阶投研能力，新的投资鸿沟正在悄然形成。守护中小投资者权益，不让前沿技术成为少数人的特权，推动专业投顾能力惠及广大普通投资者，正是九方智投一以贯之的产品理念与行业责任。

基于此，九方智投率先在业内探索开启证券投顾AI原生4.0实践，打破传统服务范式，以“专业可信、技能可调用、个性适配、智能迭代、量化平权”五大核心标准，拓展新时代投顾服务的能力边界。

三大利器赋能，打造全维度智能投资体系

据介绍，股道智航是九方智投多年投研积淀与前沿AI技术的深度融合，依托人工智能中心、金融工程部两大团队，联动阿里、腾讯头部科技生态，经过数十万次历史模拟回测、数百项量化特征沉淀，打磨出九方灵犀、AI淘金指PLUS和多元量化ETF三大核心王牌能力，破解行业痛点，为普通投资者提供全方位投研支撑。

图为九方智投新品“股道智航”功能亮点

针对通用AI模型数据失真、信息过载、服务同质化难题，九方灵犀依托九方智投专属金融级数据源，构建可追溯、可核验的专业答询体系。所有分析结论均标注数据来源，规避模型幻觉风险；搭载近百项高阶投研技能，无需投资者耗时研习复杂理论，按需调用即可完成专业市场分析；依托智能记忆体系，匹配用户持仓、投资风格与风险偏好，主动筛选有效信息、推送专属服务，打造更贴合投资者需求的智能陪伴。

为打破传统指标静态固化、适配性差的局限，AI淘金指PLUS以资金行为、量价关系、市场情绪为核心，构建多维动态因子模型。依托AI自学习、自迭代能力，持续适配市场风格切换，通过盘后全市场扫描、盘中趋势预判、日内价差捕捉三大核心场景，以星级股票池、四维交易信号，研判行情走势，为投资决策提供可落地的参考，实现“辨资金、识趋势”的动态赋能。

长期以来，量化策略、组合配置、多资产对冲等高阶能力，因高昂的算力成本、技术门槛、研发投入，成为机构专属的核心壁垒。“股道智航”推出多元量化ETF体系，打破行业圈层壁垒，推动量化能力全民普惠。依托九方超算底座、完备的量化工程体系与专业投研团队，打磨出攻守平衡、行业进取、多资产配置三大差异化策略组合，适配不同资金体量、风险偏好、投资周期的用户需求，推动量化能力普惠共享。

图为证券投顾4.0 AI原生的5大标准

从1.0信息普及、2.0工具赋能、3.0情感陪伴，到4.0 AI原生智能进化，九方智投始终立足行业前沿，以技术迭代回应时代需求，以专业守护用户价值，以极致性价比践行“科技普惠金融”的企业初心。未来，九方智投将持续深耕AI与量化技术，持续迭代产品能力，以科技赋能投资者成长，让投资理财更简单、更专业、更有温度，持续提升大众的投资体验。（邓侃）

编辑：李一帆

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