中信银行青岛分行信保融资全渠道产品助力企业“出海”

2024年是共建“一带一路”奔向下一个金色十年的开局之年，为贯彻落实中央金融工作会议精神，中信银行青岛分行与中国信保山东分公司携手合作，不断加大推进“一带一路”走出去企业的金融服务力度，稳步推进一批“小而美”的民生出口信贷项目落地，助力区域外贸发展更加枝繁叶茂。

银保携手助力企业“走出去”

近年来，外贸企业在跨境经营过程中，时常会出现订单被取消、拒收拒付、有单不敢接等情况，企业急需有效规避类似风险，帮助开拓较高风险地区的外贸业务。中信银行青岛分行携手中国信保山东分公司，通过开展“进万企-春雷行动”活动、落地信保融资全渠道产品等，帮助企业防风险、拓市场、稳订单，助力外贸企业“走出去”。

在当前银行资本约束突出的情形下，发挥信保融资轻资本属性，支持企业开拓市场，赋能外贸强链，成为银行轻资本转型、打造价值银行的一项正确选择。中国出口信用保险公司是国家唯一的政策性保险公司，在助力外贸企业“走出去”，帮助企业防风险、拓市场、稳订单起到积极推动作用。

据悉，中信银行青岛分行与中国信保山东分公司已有20年合作历史。在支持共建“一带一路”项目下，双方加强与国家重大战略部署对接，针对制造业走出去投资建厂等境外项目召开多场中长期项目险合作交流会，发挥政策性担保机构和银行快捷灵活金融服务的两个优势，解决企业在海外工程和项目建设不同阶段的融资需求。

此外，中信银行青岛分行依托总行“进万企—春雷行动”系列活动，联合中国信保山东分公司先后在同城及辖内二级分行举办客户活动，在当地人民银行、外汇局、工商联等部门的大力支持，单场活动参会企业超100家。

落地信保融资全渠道产品

一是“信保白名单”。中信银行青岛分行建立出口信保低风险白名单机制，推广“白名单+保单”纯信用低风险信保融资，为企业办理免抵押、免担保的信保融资业务，帮助中小出口企业走出去。

中信银行青岛分行通过携手中国信保山东分公司，开展资源共享和多层级联动，以外部活动、客户走访等形式召开不少于10场客户营销会，信保融资白名单服务企业20余户，同比增长220%。“信保白名单”政策同样适用于投保中国信保的中期特定合同保险的保单融资业务，分行聚焦企业“走出去”特险项下融资需求，落地某企业一年期特险融资业务，支持企业“一带一路”海外工程承包项目发展，实现了中国出口信用保险公司推出出口特险新款保单以来山东省内该类业务零的突破。

此外，针对出口企业笔数多、金额小、融资流程繁琐等难题，中信银行青岛分行推出“信保池融资”模式，通过建立出口应收账款池，减轻企业经办人员操作压力，满足企业出口订单“化零为整”“打包融资”需求。

二是出口e贷拓展线上融资场景。2023年，中信银行上线首款纯信用、纯线上小微企业贸易融资产品“出口E贷”。该产品针对投保中国信保SSE信保易保单的小微出口企业，基于海关、信保大数据，自动授信、自动放款，全流程不需要人工参与，企业的授信额度关联海关历史报关数据，报关量越大，授信额度越高，单户最高授信300万元，较好地解决了小微企业的融资难点痛点。目前，中信银行青岛分行落地出口E贷13户，获批授信额度3600万元。

三是长期出口信贷支持共建“一带一路”。在“一带一路”建设中，针对企业面临海外工程和项目投资规模大、回收期限长、风险因素多、风险缓释手段不足的困局，中信银行青岛分行行动迅速，为企业提供长期限出口信贷业务。历经项目立项、项目批复、律所尽调、贷款协议拟定、首次提款条件、担保条件落实等多项环节，中信银行青岛分行成功为某化工企业落地境外子公司烧碱项目出口买方信贷业务，是中信系统内首笔独家承贷“一带一路”跨境人民币出口信贷业务，增强了“一带一路”金融服务能力。

值得注意的是，通过联合举办大量客户活动、直播活动、专项业务交流会等，中信银行青岛分行与中国信保山东分公司合作不断向更深层次、更广范围逐步拓展，在短期险融资、中期特险融资、长期出口信贷、小微普惠贷款等多个领域取得了业务合作成果，先后落地了首笔差异化低风险信保融资、首笔出口特险融资、首笔出口信贷、首笔出口E贷等一系列创新硕果，拓展信保融资类客户30余户，中信银行青岛分行信保融资市场份额逐年提升，全面恢复市场领先地位，市场份额位列青岛同业第1，山东省第2。

编辑：幸骊莎

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