首页 > 股市 > 正文

盈米基金林杰才:用四笔钱策略提升客户获得感

新华财经|2022年06月08日
阅读量:

第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖仪式8日通过线上方式举行。盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才做了题为“如何通过买方投顾重塑客户获得感”的主题分享。

新华财经北京6月8日电 第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖仪式8日通过线上方式举行。盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才做了题为“如何通过买方投顾重塑客户获得感”的主题分享。

林杰才表示,4月26日,证监会发布了《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,首次在官方文件中书面提到了获得感一词,在文件的第10点重点提到的要提高投资者的获得感,其中包括要有序地发展基金投顾业务,逐步扭转行业重投轻顾的展业倾向,这与且慢一直以来践行的理念非常契合。

林杰才认为,不赚钱是客户缺乏获得感的原因,回顾客户买基金亏钱的原因,资金的错配是主要原因之一,且慢的四笔钱框架对解决客户资金错配是一个非常好的方法。

且慢会帮助客户把资金按照可用的周期来进行分类。第一笔钱是随时要用到的活钱,适合投资货币基金和现金管理相关的投资策略;第二笔钱是客户短期内可能会用到的钱,适合配置稳健类的投顾策略;第三笔钱是客户三年以上不用的,用来获得较高收益的长期资金,适合配置高权益资产的策略;第四笔钱为客户准备用来保险保障的钱。

对于客户要投入到长钱策略的资金,且慢会提醒客户要至少拿满三年以上,并且在持有的过程当中要做好资产波动的准备,这样才可以更好地坚持下来。

林杰才表示,四笔钱策略除了控制客户的资金进出结构之外,还对策略的资产配置进行分散和均衡,从而达到了有效的控制策略的波动和回撤的效果,并有效提升客户持有体验。


编辑:史可


声明:新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下,本平台所发布的信息均不构成投资建议。

新华财经声明:本文内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
收藏
{{likeTotal}}
好文章,需要鼓励
评论
登录后发表您的观点
最新评论
  • {{item.username}}

    {{item.commentcontent}}

    {{item.createTime}}
暂无评论
传播矩阵
支付成功!
支付未成功