中金财富周建：持续践行买方投顾，“公募50”提升金融普惠性

新华财经重庆11月26日电（幸骊莎）11月25日，中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴隆重开幕。中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建在论坛上发表主题演讲，重点介绍了中金财富“公募50”等产品实践，以及金融科技助力买方投顾的探索。

中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建

周建表示，过去的4年中，中金财富是坚定的买方投顾践行者。截至2023年9月，中金财富整体买方投顾规模已经突破了813亿，产品保有量突破3600亿元。其中涵盖1000元到1000万元以上、各个门槛的买方投顾资产。中金财富为不同目标客群搭建不同的解决方案体系，满足客户多元需求。

中金财富产品配置的三个代表性产品，分别为“公募50”“微50”以及“中国50”。各类“50”产品，源于中金财富的理念，希望把国内的私募产品、公募产品以及各种的产品范围尽量缩小，尽量细节化地呈现在客户面前。

其中，基金投顾品牌“公募50”是中金财富将买方投顾理念与普惠金融创新融合的产品，不仅统一了中金财富特色的“50品牌”产品线，更将买方投顾服务扩展至更广客群，增强金融普惠性。截至2023年10月末，公募50累计配置量已超210亿。

此外，在科技助力买方投顾业务方面，周建介绍了中金财富今年新上线的财富规划账户，财富规划账户“以终为始”打造目标导向的买方投顾服务，帮助客户重新梳理和认知自己的理财需求，并基于不同的需求场景提供资产配置支持。

周建认为，客户在投资时如果对资金的时间配置维度不清晰，对波动的容忍度也会不停产生变化。财富规划账户希望给客户一个“时间”的概念，“在客户购买之前先给客户制定一个心理账户，通过心理账户、时间的定位，降低焦虑感，增强获得感”。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

编辑：张瑶

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