广发基金曹磊：财富管理行业应聚焦四大路径实现转型

新华财经广州11月26日电（记者王小璐 刘玉龙）由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。

　　图为广发基金党委委员曹磊发表主旨演讲

在26日的主会场，广发基金党委委员曹磊在主旨演讲中表示，财富管理的底层逻辑是围绕“金融资产”实现价值管理与增值。总体看，我国财富管理行业历经萌芽探索、快速发展、买方投顾三阶段发展，目前仍面临信息不对称、利益冲突、同质竞争、结果后验等痛点。对此，行业应聚焦信息透明、模式创新、价值提升和科技赋能四大路径实现转型。

一是通过线上化、指数化与投顾化打破信息不对称。广发基金通过发布月度Houseview观点、上线账户全景图功能、提供专业配置建议书等方式，逐步实现“千人千面”的个性化服务，帮助投资者更清晰地理解市场与产品。

二是从单品销售向账户视角转变，加快构建买方投顾生态，重塑商业模式。广发基金在业内首家提出“胜率账户+赔率账户”理念和方法论体系，将账户管理细化为提升投资决策成功概率与优化收益风险比两大维度，推动服务从单账户向全账户管理转型。

三是从同质竞争向全生命周期服务转型，打造增益价值点。广发基金已构建起四条特色策略线，包括全天候多元配置策略、权益发车带投策略、亲子场景下的教育金策略及流动性管理策略。其中，“超级定投家”与“指数100份”两大策略通过具体买卖建议形成投资闭环，覆盖客户不同生命阶段的财富管理需求。

四是借助智能AI理财助理与投资顾问辅助系统提质增效。比如，广发基金在公募基金公司当中，首家推出对话式AI理财助理“AiFa”，深度融合大模型技术与内部资产数据，构建基金投顾服务Agent，从而赋能投资者，并取得了良好效果。

编辑：罗浩

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