广州投资顾问研究院首席专家夏文庆：要前瞻性地帮助投顾解决学以致用的问题

新华财经北京11月28日电（康耕甫） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。

在27日的“顾问服务实践与人才培养协同——以职业要求为导向的投顾能力建设路径”平行会场，广州投资顾问研究院首席专家夏文庆发表题为“投顾服务能力的扩张和培养”的主题演讲，他表示，培训组织者和讲师要站在培训对象的视角去重视他们学以致用的问题，前瞻性地帮助投顾解决学到了哪些技能、如何挖掘投资策略运用场景以及对自身实践的意义等问题。

图为广州投资顾问研究院首席专家夏文庆发表演讲

夏文庆表示，随着财富管理转型的深化，各机构的培训部门都在积极开展培训。就培训结果来看，投顾学员们对行业的一些核心理念高度认同，认为这是行业健康发展的前提和趋势。不过，这些新的方法论、服务流程和规范可能和投顾以往的工作方式有很大不同，培训组织者和讲师要站在培训对象的视角去重视他们学以致用的问题，前瞻性地去帮助投顾解决问题。

首先是需要在培训中帮助投顾们去理解所学到的新技能满足的是客户的哪些需求，和当前的工作内容之间有什么区别与联系，这样会让投顾意识到在原来满足客户短期交易需求的基础上，其实是又增加了针对客户中长期投资需求的一种能力和技能。这样投顾才可能在工作当中有的放矢，去满足客户两种不同的需求。

第二是挖掘新知识、新技能的运用场景。以资产配置为例，培训会讲到针对客户家庭的适合中长期资金的投资策略，那么如何能挖掘到这种投资策略的运用场景？这就需要投顾深入了解客户的财务状况和未来的财富目标，包括养老、子女教育，以及换购房等重大支出，梳理出可用于长期投资的资金，并将这些资金和财务目标相匹配，在这个基础上，投顾才可以将资产配置作为投资策略推荐给客户。换言之，客户的长期投资需求是需要投顾们去挖掘和引导的，可能会打破投顾的舒适圈。

那么这样做，是否值得呢？这也是接下来培训中必须解决的第三个问题，即应向投顾明确将所学到的财富管理知识和技能付诸于实践的意义。其中包括：投顾可借此为客户的中长期投资基金和家庭财务目标去构建财务投资架构和投资策略，意味着其客户服务能力的扩张；提升了对客户在财务决策中的影响力，有助于培养依赖于自己专业服务的客群；进而在自身的人才能力图谱上添加了浓重的一笔，为其职业生涯发展和选择打下了良好的基础。

编辑：胡晨曦

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