恒丰银行布局未来十年重要增长点 大本营呈多点开花之势

新华财经北京5月28日电（陈冉）在业界热议我国碳市场发展面临政策不完善、金融化程度低等问题之际，山东省政府办公厅4月27日印发《山东省碳金融发展三年行动方案（2023-2025年）》。

“在政策的推动下，绿色金融有望成为未来十年银行最重要的业务增长点之一。”恒丰银行绿色金融中心负责人刘昌昊5月26日对新华财经表示。

2021年，恒丰银行就制定了绿色金融发展实施意见，将绿色金融作为长期战略。按照规划，恒丰银行到2025年投放绿色金融专项支持额度不低于3000亿元。

根据上述行动方案要求，到2025年年底，山东省绿色贷款增速要高于全部贷款增速。“恒丰银行2022年绿色金融余额同比增长87.39%，位居股份制商业银行第二位，在央行直接考核的24家银行中位居第四。”刘昌昊说。

深度拥抱绿色制造

在恒丰银行2023年的信贷投放规划中，绿色制造是重要领域之一，在5月24日至26日的绿色金融调研活动中，首站即选择了国内风电主轴主要供应商通裕重工股份有限公司。

今年4月，国家能源局召开的全国可再生能源开发建设形势分析视频会指出，今年一季度，全国陆上风电新增并网容量989万千瓦，海上风电新增并网容量51万千瓦。全国风电发电量2287亿千瓦时，同比增长24.5%。截至一季度末，全国风电累计装机达到3.76亿千瓦，其中陆上风电3.45亿千瓦，海上风电3089万千瓦。

“近年来，全球风电累计装机由2017年的540GW，快速增至2022年的906GW，快速调整的政策环境已为未来几年风电加速发展奠定了基础。”通裕重工股份有限公司董事、财务总监高升业5月25日告诉新华财经。

据恒丰银行德州分行党总支委员、行长助理张晓良介绍，通裕重工长期从事大型铸件产品的研发、制造及销售，技术研发实力雄厚，其生产的风电主轴是风电整机设备的关键部件，企业早在2018年就被工业和信息化部授予“绿色工厂”称号。

不过，风电主轴设备生产涉及坯料制备熔炼、锻压、热处理和机械加工等多个工艺环节，工艺研发、设备及相关动力、运输系统配套投入巨大，原材料采购对资金占用高，且设备销售回款周期较长。

图为通裕重工风电主轴生产现场。

“德州分行了解到企业在原材料购买方面的融资需求后，迅速梳理客户相关资料，为企业量身制定了授信方案，加快贷款申报等相关流程，陆续落地贷款2亿元。未来，分行将持续结合企业实际，增加对企业的支持力度，推动企业科技创新，助力企业产业升级。”张晓良说。

精准服务光伏项目

近年来，国家大力引导企业和园区加快厂房光伏等一体化系统建设运营，推进多能高效互补利用。聊城高新技术产业开发区则通过探索产业“光伏+”模式，利用园区闲置屋顶资源进行光伏发电，构建起了能源招商新模式。

据聊城高新财金控股有限公司总经理张立国介绍，目前在建项目为聊城高新区新能源光伏开发项目（EPC）一期，项目投资约1.26亿元，屋顶总面积约28万平方米，预计运行期内年均发电量3910万千瓦时。“企业正常用电成本为0.98元/度，我们提供给园区企业的为0.7元/度多一点，显著减轻了企业的生产成本。”

图为聊城高新区智能产业园光伏开发项目施工现场。

据恒丰银行介绍，上述项目总投资4.5亿元，全部投产后平均年发电量为15584.13万千瓦时，相当于每年可节约标煤约19152.89吨。“项目研讨可行后，全行上下高效协同、敏捷反应，仅用20余天的时间完成了该项目3亿元贷款的审批，实现聊城市首笔大规模集中式光伏项目的落地。”恒丰银行聊城分行副行长尚利峰告诉新华财经。   

据介绍，在设计项目融资方案时，恒丰银行针对光伏发电项目实现收益周期较长的特点，充分研究人民银行碳减排相关政策，将项目绿色标识、绿色金融贷款投放要求、相关支持工具等多方面元素融入方案中，同时充分抢抓碳减排支持工具机遇，利用央行再融资政策进一步降低企业融资成本，实现碳减排贷款投放。

“通过充分运用人民银行碳减排支持工具，该笔业务60%的贷款本金可获得人民银行1.75%的贷款资金支持，可以为企业累计节约财务费用数百万元。”恒丰银行聊城分行公司金融部总经理魏云振说。

助力基础设施升级

刘昌昊表示，加大基础设施绿色升级支持力度，加快环境治理与生态修复领域发展，推动农业绿色金融助力乡村振兴，助力绿色低碳循环发展经济体系建设，一直是恒丰银行绿色金融战略的重点方向。

梁山港京杭多式联运项目连通瓦日铁路与京杭大运河，占据“西煤东运”“北煤南运”能源大动脉的咽喉要地。项目建成后，将大幅降低运输成本，对山东经济圈、长三角经济区、京津冀经济区和“一带一路”沿线地区货物流通、资金融通、信息联通等起到有力推动作用。

图为梁山港作业现场。

“水运的吨公里成本只有5-6分钱，而铁路运输为0.25-0.3元，公路运输为0.4元以上，仅是梁山至日照的距离，通过水路运输每吨煤就可以节约60多元的成本。”济宁港航梁山港有限公司副总经理邵衡说。

恒丰银行济宁分行了解到企业需求后，组建专班开展多次调研，最终确定由恒丰银行作为牵头行、“10亿元项目前期贷款+30亿元银团贷款”的组合授信方案。截至5月23日，济宁分行已对梁山港累计投放3.98亿元。

山东公用控股有限公司是一家集城乡水务、热电联产、燃气供应、环保科技、建设工程、置业地产、商业运营、金融服务于一体的大型城市综合服务商，近年来正按照区域水务一体化发展战略，深耕济宁城区市场。

恒丰银行关注到该公司在污水处理板块持续加大投资的需求，同时发现了可持续挂钩债券在帮助企业加快绿色转型，实现核心业务指标突破，降低企业融资成本，优化负债结构等方面的现实意义。经与企业多次座谈，最终将山东公用未来3年污水处理厂新增污水处理能力作为“关键绩效指标”，为公司在交易商协会注册发行10亿元3年期可持续挂钩中期票据。今年3月27日，由恒丰银行主承销的一期5亿元可持续挂钩中期票据一次性成功发行，在债券市场行情低迷的情况下，为企业筹集到了稳定的资金。

“在恒丰银行的支持下，公司近期将启动第二期5亿元可持续挂钩中期票据的发行，加速发展环保产业，实现绿色转型发展规划。”山东公用财务管理有限公司总经理汪巧丽说。

构建特色服务能力

据刘昌昊介绍，目前各家银行都加大了对绿色金融的支持力度，对于优质企业和优质项目的竞争愈发激烈，贷款价格也一路走低，央企的新能源项目融资利率普遍低于3%，有些甚至低于2.5%，较低的贷款价格给投放落地带来了一定的压力。

“从目前项目运营情况来看，绿色金融项目多数整体进行打包，涉及主管部门较多，项目推动需地方政府转变传统项目运作模式，充分整合当地资源，保障项目实施推进。”刘昌昊说。

针对此类问题，恒丰银行在产品体系和服务创新方面有清晰的思路和措施，正在逐步构建绿色信贷、绿色债券、气候投融资、绿色存款、绿色保险、绿色租赁、碳金融产品等业务体系，打造“融、投、链、惠、智”金融服务矩阵。

山东省三年行动方案还要求，到2025年年底，初步搭建起集评价、融资、数据分析等于一体的碳金融服务平台。

恒丰银行通过与研究机构的合作，已经于去年11月17日发布“中诚信-恒丰理财&恒丰私行ESG精选信用债指数”“中诚信-恒丰理财&恒丰私行ESG领先股票指数”“中诚信-恒丰理财&恒丰私行中国宏观配置指数”三项绿色系列指数，类型包含债券、股票、大类资产。

“恒丰银行注重绿色金融发展，在信贷投放、政策工具、赋能转型、客户合作等方面守正创新，走出了一条恒丰特色的绿色金融发展之路。”刘昌昊说。

编辑：马萌伟

声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。