货币市场日报：2月7日

新华财经北京2月7日电（高二山）人民银行7日进行1837亿元7天期逆回购操作，操作利率持平1.5%；鉴于当日有2840亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼1003亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）进入窄幅波动，隔夜品种与7天、14天品种继续倒挂。具体来看，隔夜Shibor上涨2.40BP，报1.8160%；7天Shibor下跌5.30BP，报1.7320%；14天Shibor下跌6.10BP，报1.7930%。

上海银行间同业拆放利率（2月7日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，多数品种继续下跌，隔夜品种与7D品种出现倒挂，R007成交占比暴增至69.6%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.2BP、下行4.7BP，报1.8033%、1.8015%，成交额分别减少112亿元、24318亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行4.9BP、7.1BP，报1.7629%、1.7883%，成交额分别增加167亿元、26473亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行7.2BP、8.0BP，报1.7595%、1.8053%，成交额分别减少78亿元、72亿元。

货币市场利率（2月7日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，7日资金面全天呈现均衡偏松态势。早盘大行国股行限量融出，但非银机构融出较为积极。非银机构3D押利率成交价格在1.80%附近，押存单信用成交在1.85%附近成交。7D押利率成交在1.80%位置附近。14D以上品种押利率成交在加权附近。公开市场操作后，资金面依旧保持宽松，非银3D成交价格回落至押利率存单1.75%附近，7D回购押利率成交价格回落至1.73%-1.75%附近。午后资金面持续宽松，隔夜押利率3D品种成交在1.75%-1.80%附近，押存单成交至1.80%附近，随后成交价格持续走低，临近尾盘，部分大行股份行隔夜减点融出，3D押利率最低成交到1.65%位置，押存单最低1.65%成交。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，2月7日有167只同业存单发行，实际发行量为2592.8亿元。

一级存单方面，3M、6M限带休，其余期限为工作日到期。今日整体交投情绪较为活跃。二级存单方面，存单交投由活跃转至清淡，整体收益率区间内震荡，足年略有下行。其中1M国股日终收在1.70，较昨日下行约3.5BP；3M国股日终收在1.72，持平昨日；6M国股日终收在1.70，持平昨日；9M国股日终收在1.69，较昨日上行约1BP；1Y国股日终收在1.68，较昨日下行约0.5BP。1Y与9M相差-1BP，9M与6M相差-1BP，6M与3M相差-2BP，3M和1M相差2BP。1Y-1M曲线利差为-2BP，较昨日收窄3BP。1Y-3M曲线利差为-4BP，较昨日变宽0.5BP。

【今日关注】

•国家金融监督管理总局办公厅发布关于开展保险资金投资黄金业务试点的通知。自本通知发布之日起，试点保险公司可以中长期资产配置为目的，开展投资黄金业务试点。试点保险公司应当严格执行投资比例要求，投资黄金账面余额合计不超过本公司上季末总资产的1%。试点参与主体包括中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公司、中国出口信用保险公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、新华人寿保险股份有限公司。

•国家金融监督管理总局2月7日披露的批复显示，同意筹建河南农商银行。筹建工作小组应严格按照有关法律法规要求办理筹建事宜，自批复之日起6个月内完成筹建工作。25家法人机构所有债权和债务由组建后的河南农商银行承接。

•招商银行发布通告，根据近期黄金市场变动情况，招商银行拟于2025年2月12日起调整黄金账户业务相关的利率，其中黄金账户活期年化利率调整为0.01%、三个月期产品年化利率调整为0.1%、六个月期产品年化利率调整为0.1%、九个月期产品年化利率调整为0.2%、一年期产品年化利率调整为0.3%。

编辑：王春霞

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