货币市场日报：8月3日

新华财经北京8月3日电（胡玉婷） 人民银行3日开展630亿元7天期逆回购操作，操作利率1.40%，持平上次；同时，开展3000亿元隔夜逆回购操作。鉴于当日有9255亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼5625亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）涨跌不一。具体来看，隔夜Shibor涨0.30BP，报1.4130%；7天Shibor跌2.20BP，报1.4310%；14天Shibor跌3.80BP，报1.4210%。

上海银行间同业拆放利率（8月3日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短期资金价减量增，R001成交规模扩大上万亿元、成交占比下滑3.2个百分点，7天品种和14天品种利率倒挂。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行0.3BP、3.8BP，分别报1.4148%、1.4343%，成交额分别增加4227亿元、11392亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行2.6BP、2.3BP，分别报1.4204%、1.4395%，成交额分别增加122亿元、2543亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行5.3BP、1.5BP，报1.4025%、1.4369%，成交额分别增加39亿元、597亿元。

货币市场利率（8月3日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，3日资金面整体偏松。开盘大行国股均有融出，非银隔夜主要成交在1.45%-1.48%区间；7天成交在1.43%-1.44%区间，14天押信用ofr堆积在1.43%-1.44%区间，成交较少。午后资金面保持偏松，非银隔夜成交从1.44%逐渐降至1.40%附近；非银跨月押利率一个月bid 1.43%，ofr主要在1.44%位置。尾盘隔夜押利率存单最低成交1.36%位置，整体保持偏松状态直至收盘。

同业存单方面，存单二级市场交投一般，上午月初资金转松下，短期限收益率小幅下行，下午又有所上行，长期限基本持平。1M国股大行日终收在1.41%附近，较上周五上行约0.1BP；3M国股大行日终收在1.435%附近，较上周五上行约0.5BP；6M国股大行日终收在1.4625%附近，较上周五上行约0.25BP；9M国股大行日终收在1.48%附近，较上周五持平；1Y国股大行日终收在1.4825%附近，较上周五下行约0.25BP。1Y与9M相差0.25BP，较上周五收窄0.25BP；9M与6M相差1.75BP，较上周五收窄0.25BP；6M与3M相差2.75BP，较上周收窄0.25BP；3M和1M相差2.5BP，较上周五收窄0.5BP；1Y-1M曲线利差为7.25BP，较上周五收窄1.25BP；1Y-3M曲线利差为4.75BP，较上周五收窄0.75BP。

【今日关注】

• 中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2026）》显示，截至2025年末，我国共有金融租赁公司64家，行业总资产规模5.23万亿元，同比增长7.89%。行业不良融资租赁资产率0.91%。

• 近期工商银行、建设银行、农业银行、中国银行均上架5年期大额存单产品，最高年利率1.6%。与之形成反差的是，河南、浙江、贵州多家中小银行持续下调长期限整存整取存款利率，主动管控长期负债规模。这一现象背后，折射出不同类型银行资产负债管理路径出现明显分化。

• 最新数据显示，截至7月30日，全市场破净理财产品数量超1900只，破净率突破2.5%。

编辑：高二山

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