货币市场日报：10月28日

新华财经北京10月28日电 人民银行28日开展1510亿元7天期逆回购和10000亿元隔夜逆回购操作；鉴于当日有10000亿元逆回购到期，公开市场实现净投放1510亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）普遍走低。具体来看，隔夜Shibor保持不变，报1.2810%；7天Shibor跌0.8BP，报1.3400%；14天Shibor涨0.9BP，报1.3600%。

上海银行间同业拆放利率（10月28日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，资金利率小幅变动，隔夜品种成交规模缩小，7天品种继续量升价降态势，DR007、R007加权利率分别跌破1.35%、1.38%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.1BP、0.2BP，分别报1.2785%、1.3192%，成交额分别减少1187亿元、3000亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行0.9BP、1.4BP，分别报1.3412%、1.3746%，成交额分别增加661亿元、1056亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行0.8BP、0.4BP，报1.3530%、1.3976%，成交额分别减少145亿元、270亿元。

货币市场利率（10月28日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，28日资金面总体呈现均衡态势。具体来看：早盘，隔夜回购押利率存单开盘成交在1.36%，押信用融出在1.37%-1.40%附近；7D（跨月期限）回购押利率存单价格在1.37%-1.38%成交，押信用成交在1.38%-1.41%附近；14D回购质押利率存单成交在1.39%-1.40%。公开市场操作后市场继续保持均衡，隔夜押利率存单成交在1.35%-1.36%，跨月期限7D质押利率存单成交在1.37%左右，14D回购质押利率存单成交在1.39%附近。午后开盘资金面依然均衡。隔夜回购押利率成交在1.33%-1.34%区间，质押存单成交在1.36%，质押信用成交在1.38%；7D回购品种成交在1.37%-1.38%。盘中交投情绪出现反复，成交价格小幅反弹，隔夜回购押利率成交至1.35%-1.36%区间，质押存单成交在1.37%。临近尾盘融出机构减少，隔夜押利率最低成交在1.30%，质押存单成交在1.35%。

同业存单方面，存单二级市场交投活跃，成交收益率整体呈窄幅震荡、多数期限小幅下行态势。其中，1M国股大行日终收在1.33%附近，较昨日下行约1BP；3M国股大行日终收在1.38%附近，较昨日持平；6M国股大行日终收在1.4025%附近，较昨日上行约0.25BP；9M国股大行日终收在1.4075%附近，较昨日持平；1Y国股大行日终收在1.4125%附近，较昨日下行约0.25BP。利差方面，1Y与9M相差0.5BP，较昨日收窄0.25BP；9M与6M相差0.5BP，较昨日收窄0.25BP；6M与3M相差2.25BP，较昨日拉宽0.25BP；3M和1M相差5BP，较昨日拉宽1BP。1Y-1M曲线利差为8.25BP，较昨日拉宽0.75BP。1Y-3M曲线利差为3.25BP，较昨日收窄0.25BP。

【今日关注】

• 人民银行28日发布2026年三季度金融机构贷款投向统计报告。据统计，三季度末，金融机构人民币各项贷款余额283.44万亿元，同比增长4.8%，前三季度人民币贷款增加11.52万亿元。

• 记者近期调研了解到，多家机构密集推出免息、满减、积分兑换等多重分期优惠活动，使用场景覆盖数码设备、家电家居、汽车、旅游等多元消费领域。在信用卡行业进入存量调整的大背景下，银行把营销资源向分期这类生息业务倾斜，成为行业转型的明确趋势。

• 记者梳理发现，多家上市银行近期更新互联网助贷合作机构名单。从披露信息来看，当前银行助贷合作主体较为多元，但准入标准明显收紧。部分银行持续将资源向少数头部平台倾斜，不少渠道进入存量业务管理阶段。机构虽仍在合作名单内，但银行不再新增助贷项目，仅对存量贷款持续管理、有序压降收尾。

• 日前，蚂蚁国际商业（上海）有限公司宣布已获得阿联酋中央银行（CBUAE）颁发的零售支付服务与银行卡体系（RPSCS）第二类牌照，以及储值支付工具（SVF）牌照。梳理发现，2026年以来，已有多家支付机构陆续拿下境外支付资质，覆盖中东、东南亚、北美等市场。中国支付“出海”正从早期的通道型跨境服务，迈向持牌深耕本地市场的新阶段。

编辑：高二山

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