国联证券：坚定财富管理转型大方向 基金投顾以客户为本 服务共同富裕

2021年4月，国联证券基金投顾品牌——大方向正式发布。在一年多的业务践行中，围绕以基金投顾为基石，以资产配置为核心逻辑的大方向50和大方向成长30系列产品，以高端客户定制为主的大方向另类产品，形成了大方向系列产品体系，协同资产配置体系和销售服务体系，形成了国联证券财富管理的有效循环体系。

基金投顾业务通过基金优选和组合，实现资产配置优化

获取投资收益取决于很多因素：资产配置、产品选择、市场择时等。实践证明，资产配置以超过90%的权重成为其中最为关键的因素。基金投顾是基于组合架构的管理型投顾业务，通过基金优选和组合投资，可以实现多资产配置，从而保障客户资产的长期稳健增值，这是投资理财的大方向。

定位“小B大C”的客群结构体系，建立买方思维的基金投顾业务模式

国联证券建立全业务链的财富管理服务体系，夯实客户基础，优化客户结构；聚焦“小B大C”定位，强化提升产品研究和资产配置能力，泛财富管理体系初见雏形。

基金投顾业务践行买方思维的财富管理业务模式，极大提升了客户投资理财体验，基金投顾客户盈利比例显著高于一般投资者。

打造“5+N”策略和服务体系

以国联睿系列为五大核心策略，辐射N个卫星策略，从定制场景、定制备选库、定制逻辑三大维度向B端和C端客户提供具有差异化、定制型、场景性的体系化策略选择。

坚持金融工作的人民性，服务共同富裕目标

未来财富管理业务有望重构金融行业的业务体系，财富管理领域也将是中国金融行业未来十年的主战场。

当前，在经济增速放缓、国际经贸摩擦加剧的大环境下，叠加疫情影响和资管新规的整改要求，我国各类金融机构在挑战和压力中塑造核心竞争力，走上财富管理业务转型和升级之路。

国联证券将基金投顾作为推进财富管理转型的战略性业务，是首批获得公募基金投顾业务试点资格的7家券商之一，率先于2020年4月21日开始展业。两年多来，积极在产品、服务、组织架构等方面实践创新，推动经纪业务向财富管理转型，满足人民群众日益增长的投资和财富传承需求，体现了金融机构服务共同富裕，助力老百姓更好获得财产性收入的责任和担当。（陈周阳）