建行江苏分行：在司库建设履行“四重角色”

近年来，建行江苏分行积极、主动参与到司库建设中，并充当渠道服务提供商、咨询商、中间商和运营维护商的“四重角色”，取得较好效果。

司库是一种财务管理概念，具体是指基于企业利益发展目标，管理和运营资金及相关财务资源，进而实现企业资源的优化配置和企业管理的科学决策。司库具体职责包括：资金集中管理、日常收付、筹融资管理、投资管理等。从企业管理架构上看，司库在企业组织架构中是与会计部门平行的部门，职责的核心是资金的管理，工作重心是外部融资和内部筹资，实现价值创造。

建行江苏分行为做好服务国有企业司库建设工作，课题组基于所在单位向100家国有企业发送“司库建设服务意向函”，通过问卷形式收集企业司库建设现状及规划，当前主要业务痛点等。反馈结果为，94%企业有新建或优化司库管理体系需求；系统开发需求，一类是需要银行协助集团进行顶层设计，创新开发司库信息系统，另一类是需要优化司库管理系统，对下属成员企业的现有系统进行功能整合及优化升级；国有企业对银行的需求主要集中在与银行服务关系密切的领域，包括账户管理、资金池业务、票据池业务、境外企业资金管理、债务融资统筹管理、对外借款与担保管理、供应链金融服务管理等；部分国企客户希望银行提供已有的司库案例分享、技术交流、咨询服务等。

为此，建行江苏分行积极、主动参与到司库建设中，并充当“四重角色”。

一是渠道服务提供商。以银行账户服务为起点，依托电子渠道，提供包括整合账户、结算与现金管理、供应链金融、贸易融资、金融市场、投融资、风险防控的多种金融服务。

二是咨询商。为客户制定标准化的服务方案。同时，在基金、租赁、保险、信托、投行等多个行业成立子公司，在搭建司库体系中，利用自身业务优势和牌照，充分融合客户与自身的业务流程，进而最大程度上提升业务办理效率。

三是中间商。利用优势客户基础，拓展信息撮合业务，如“建融智合”平台，通过撮合客户需求，实现对客户资源、全行资源、外部资源的有效整合，并为客户提供一站式综合服务。

四是运营维护商。利用自身客户资源、子公司服务、全球机构等优势，不断扩展金融服务内涵，延伸服务上下游，全面服务国有企业司库体系建设。（江静 王振亚 严政 蒋祖龙）