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国寿寿险服务实体经济累计投资规模超3.3万亿

新华财经|2022年11月23日
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十年来,中国人寿保险股份有限公司(以下简称“中国人寿寿险公司”)不断完善国寿特色投资方法论和管理体系,积极推动投资管理高质量发展,投资资产规模持续增长,投资收益水平稳中有升,投资品种日趋多元,投资管理效率和专业能力显著提高,投资管理业务站上新高度。

完善投资管理体系,提升投资管理能力

投资资产规模持续增长。随着承保业务规模快速增长以及稳健的投资运作,中国人寿寿险公司投资资产规模由2012年末的17908亿元增长到2022年中期的49777亿元,年均复合增速约11.4%,实现了资产安全性、收益性和流动性的协调统一,公司投资资产规模在寿险行业稳居首位。

投资收益水平稳中有升。坚持稳健的投资策略,不断优化资产配置结构,投资收益稳步增长,收益率覆盖负债要求,有力支持承保业务发展。2013年至2021年,中国人寿寿险公司年均投资收益率达5.0%。随着市场化改革和投资能力建设成果显现,近年来公司投资收益率赶超行业平均水平,为公司客户提供了稳健可观的投资回报。

投资品种日趋多元。过去十年,金融市场新投资品种持续涌现,保险资金运用监管政策不断放宽。中国人寿寿险公司积极把握政策机遇,丰富投资品种,优化组合结构,逐步形成以固定收益资产为主导、权益类与另类投资为补充的全品种配置体系。同时,该公司持续加大超长期资产配置力度,有效拉长资产久期,优化资产负债匹配情况。

投资管理体系不断优化。随着投资规模增加、投资品种拓展和其他专业资管机构实力不断增强,中国人寿寿险公司持续推进委托投资市场化,形成内外部投资管理人统筹协调、风格互补的委托投资格局。坚持长期投资、价值投资和稳健投资的理念,以资产负债匹配为基本原则,从不同账户的负债特征出发,建立了涵盖战略资产配置、战术资产配置、委托投资管理,以及投资风险管理和运营管理在内的适合长期资金投资要求的投资管理体系。

投资专业能力显著提升。中国人寿寿险公司持续加强投资专业能力建设。经过多年的改革发展,战略资产配置引领作用不断增强,战术资产配置精准有效,系统内外管理人优势互补,风险管理和运营支持扎实有力,各方面投资专业能力显著提升,应对各种复杂市场环境的能力不断提高,为持续推动投资管理高质量发展打下坚实基础。

牢记“国之大者”,服务国家发展大局

一是着力提升服务实体经济质效。截至2022年8月末,中国人寿寿险公司服务实体经济的累计投资规模超过3.3万亿元,支持基础设施建设累计投资规模超过1.1万亿元,支持战略性新兴产业发展超过2000亿元,支持先进制造业超过1500亿元,支持国有企业改革约3000亿元,支持民营及小微企业发展超过1800亿元。通过另类投资项目直接对接实体经济,支持现代产业体系建设。

支持重大基础设施建设。2017年,该公司投资了与中国交通建设股份有限公司合作的国寿中交城市发展投资基金,标志着中国人寿与大型央企建设运营商的首单“总对总”基础设施投资基金成功落地,为基础设施投资模式提供了新范例;2020年,通过国寿中交基金投资中国交建旗下的大连湾海底隧道项目,推动钻石港湾和两岸一体化建设,助力大连市建设现代化区域中心城市,助推东北振兴。

大力支持科技创新。充分发挥保险机构资金优势,较早地形成了以投资符合国家“科技强国”战略部署项目为目标的发展方向,加大在战略性新兴产业的投资布局。

2021年投资了聚焦“数字经济”领域的中国人寿科技创新基金,该基金在坚持围绕硬科技、科技创新的投资方向外,高效承接粤港澳大湾区前沿科技成果,对攻克国家“卡脖子”技术难题具有重要战略意义。2022年,出资9亿元投资山能高端制造债权投资项目,支持山东能源重型装备制造集团有限责任公司旗下高端装备制造项目,支持山东新旧动能转换战略。该公司还投资17.8亿元支持广州无线电集团有限公司高端制造项目,服务全面推进实施制造强国国家战略和创新驱动发展国家战略。

二是加快发展绿色投资。践行ESG投资理念,中国人寿寿险公司聚焦绿色投资,持续加大对清洁能源、节能环保、污染防治等绿色产业的投资力度。截至8月末,该公司在绿色投资相关领域累计投资超过4000亿元。2019年,出资90亿元领投国家电力投资集团旗下核心清洁能源投资平台青海黄河上游水电开发有限责任公司混改暨引进战略投资者项目,支持国内领先的清洁能源发电企业发展主业,助力与清洁能源相关的产业投资项目。2020年,出资约7.5亿元投资电投1号股权投资项目,支持国家电投北京电力有限公司光伏、风电项目储备开发和并购,建成投产后向京津冀地区输送绿色电力,有效保障2022年北京冬奥会绿色用能需求。2021年,通过国寿科创基金投资中航锂电项目,参与投资国内锂电池头部企业中航锂电科技有限公司,其电池产品广泛应用于新能源汽车、电力系统储能等领域,可有效减少、替代传统燃油车碳排放,推动可再生能源发电的大规模部署。2022年,出资20.53亿元战略增资中核汇能有限公司,成为中核汇能第一大战略投资者和第二大股东,助力中核汇能光伏、风电等新能源发电项目的开发建设;投资9亿元支持云南省能源投资集团有限公司服务云南省基础设施建设,做强做优绿色能源产业,加大新能源等领域投资,支持西部大开发。

三是支持区域协调发展。立足区域特点,中国人寿寿险公司积极布局符合国家经济发展趋势和政策导向的投资项目。截至2022年8月末,服务国家区域协调发展的累计投资规模超过2.2万亿元,其中,服务长江经济带发展、长三角区域一体化和粤港澳大湾区发展分别累计投资约7000亿元、3000亿元和3000亿元,支持东北振兴、中部崛起及西部开发分别累计投资约1000亿元、2000亿元及4000亿元。

2022年,该公司认购总规模200亿元的云南国企改革发展股权投资项目,对云南省投资控股集团有限公司控股的云南省国有股权运营管理有限公司(“云南股权运营公司”)进行战略增资,6月,该项目首笔90亿元资金完成投放,用于支持云南股权运营公司投资云南省滇中引水工程有限公司股权,为水资源紧缺地区实现振兴和高质量发展提供了关键支撑。同年,该公司通过乌市综合管廊基础设施债权投资项目,对乌鲁木齐城市建设投资(集团)有限公司出资10亿元,通过投资乌鲁木齐的地下综合管廊,推进乌鲁木齐市作为丝绸之路经济带核心节点城市的基础设施建设,提升公共服务的供给能力及供给水平,助力西部大开发战略。

四是服务社会民生。截至2022年8月,该公司在乡村振兴相关领域累计投资超过700亿元。为落实党中央决策部署,做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接,投资美丽乡村(丹江口)产业基金,认缴规模7900万元。目标基金以股权等方式投入对乡村振兴带动作用明显的企业,支持其发展成为区域龙头企业。2021年,出资15亿元投资云南交投基础设施债权投资项目,支持云南省交通投资建设集团有限公司旗下昭通至会泽公路改扩建工程项目。昭会高速的建成通车,对加强云南与凉山州的互联互通,促进凉山州与外部地区的客流、物流和人文交流具有重要推动作用。

支持民营及小微企业发展方面,关注民营及小微企业在新兴领域的赛道优势,通过支持普惠金融发展,增强金融服务实体经济的能力。截至2022年8月末,中国人寿寿险公司支持民营及小微企业发展投资规模超过1800亿元。鑫成基金项目是该公司首支普惠金融领域承诺认缴制基金。2020年,投资15亿元,投资方向为普惠金融领域零售金融类资产及相关资产。鑫成基金创新采用保险私募基金形式,打通了保险资管机构与银行在普惠金融领域的合作路径,将保险资金的活水引入普惠金融领域,拓宽了保险资金运用渠道,发挥了保险资金的长期优势,进一步优化了普惠领域资金结构。

加大健康养老领域投资力度,全力支持积极应对人口老龄化国家战略方面,支持养老服务业基础设施建设,加快发展养老产业,促进医养结合,重点通过对国寿大养老基金的出资,加大对养老领域的战略布局。截至2022年8月末,该公司已实缴约4亿元项目投资款。(刘建贞)

新华财经声明:本文内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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