首页 > 同业 > 正文

邮储银行德州庆云县支行成功堵截一起电信诈骗案件

新华财经|2022年06月24日
阅读量:

邮储银行庆云县营业部相关负责人表示,未来将加大防范电信诈骗宣传力度,提高公众防范意识,增强防范能力,切实履行社会责任。

新华财经北京6月24日电 近日,邮储银行庆云县营业部接待了一名客户,要求解冻账户,重置手机银行APP密码要求汇款,并表示非常着急。大堂经理将客户引导至自助设备办理手机银行密码重置,提示未开通手机银行,查询客户账户状态正常未冻结,大堂经理询问客户哪个渠道查询到账户冻结,并告知客户未开通手机银行,客户称在QQ申请贷款时客服告知的,大堂经理立即提高警惕,并将情况报给营业部主管。

营业部主管边安抚客户情绪,边深入了解情况。客户在庆云县澳城购物广场上班,使用花呗透支超限且已逾期,在玩QQ时发现可以贷款,通过提示添加了客服为好友,将身份证和银行卡照片发给对方,并通过对方远程指导,申请贷款1万元。随后客服告知客户因在银行的信息不全及征信存在不良需要客户缴纳1万元作为保证金,才能发放贷款,且连同贷款共计2万元一并返还,如果不汇款,1万元未到账的贷款也需进行偿还,还会将客户的订单移交司法部门并让其承担相关法律责任。

了解到以上情况后,工作人员基本确定客户遭遇了电信诈骗,耐心向客户讲解诈骗案例,但客户未觉得自己受骗,工作人员轮流向客户讲解并表示对方肯定是骗子,客户仍存疑虑,无奈工作人员只能拨打了当地公安局反诈中心的报警电话,反诈大队的民警向客户讲解电信诈骗知识,经共同劝说,最终客户放弃汇款。庆云县营业部也受到当地公安局的称赞,银行工作人员责任心强,发现被诈骗受害人转款活动及时电联刑侦民警联合劝阻,为客户避免损失1万元。

随后庆云县营业部对案例特征进行了重点分析。一是客户行为异常。客户办理汇款业务,且神情焦急、慌张。汇款理由为贷款保证金,应提高警惕。二是贷款办理渠道异常。客服远程指挥申请贷款,对方要求客户先汇款,再发放贷款,非正规金融机构贷款行为。三是客户被进行心理施压。对方称将客户订单移交司法部门并声称追究客户法律责任,引起客户恐慌,导致失去辨别能力,从而上当受骗。

邮储银行庆云县营业部相关负责人表示,将树立风险意识,提高专业能力。各单位工作人员多学习总结各类电信诈骗的特征,提高职业敏感性与风险警觉性,本着“了解你的客户”原则,多与客户沟通流,客户汇款时,要善于察颜观色,对语言、动作、神情异常的客户,一定要深入了解汇款原因,避免客户上当受骗,维护金融消费者资金安全。

此外,将加强业务宣传,担当社会责任。加强对客户的安全教育与风险提示,充分向客户进行风险提示,防范短信、电话、网络等诈骗行为,勿向任何人透露电子银行密码、验证码等信息,不向陌生人汇款,不加陌生群聊,不相信网络高额回报投资等;加大防范电信诈骗宣传力度,提高公众防范意识,增强防范能力,切实履行社会责任。(人民银行庆云县支行供稿)

编辑:翟卓

声明:新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下,本平台所发布的信息均不构成投资建议。

新华财经声明:本文内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
收藏
{{likeTotal}}
好文章,需要鼓励
评论
登录后发表您的观点
最新评论
  • {{item.username}}

    {{item.commentcontent}}

    {{item.createTime}}
暂无评论
传播矩阵
支付成功!
支付未成功