这封公安通报表扬背后的金融坚守

近日，浦发银行银川分行收到银川市公安局金凤分局刑侦大队表扬信，对该行阅海支行帮助民警抓获电信诈骗嫌疑人进行了通报表扬。

3月30日，姬某到浦发银行银川分行阅海支行办理现金取款业务。工作人员像往常一样询问客户取款信息，姬某表示因哥哥订婚需现金且人在外地，要取现金6.7万元。姬某说话时，一直拿着手机与他人聊天，神色飘忽、左顾右盼，显然是在按其他人的指示回答问题。这一可疑行径引起了经办人员和运营主管的警觉。经查询，姬某卡片已被司法管控，客户要求解控后转账或取款。工作人员在获取客户同意后，查询了交易流水，发现其银行卡平时交易金额较小，主要用于日常生活支出，但当日转入了一笔8.7万元的资金，且已通过自助设备取款2万元。工作人员再次核实取款用途，姬某还是表示哥哥结婚需要用钱，要转账给哥哥。工作人员又发现其转账对象为女性；姬某再次改口称资金为其哥哥借款，需要向他人还款。工作人员询问是否有借款凭证时，姬某均无合理答复。

基于这些情况，该行工作人员断定姬某涉及电信诈骗。运营主管立即联系银川市金凤区刑侦大队，告知了具体情况。刑侦大队核实后，要求银行稳住姬某并立即出警。

等待过程中，姬某逐渐变得不安，多次表示业务不办了，要马上离开。运营主管告知姬某业务已经受理，后台正在审批，同时假意写邮件催促尽快处理，同时以哥哥订婚需要这笔钱、核实解控后马上办理取款等话术安抚姬某，让姬某放松了警惕。十来分钟后，金凤区刑侦大队公安人员来到浦发银行阅海支行，将嫌疑人姬某带走。该行运营主管再次致电刑侦大队，报告了姬某可能携带部分现金的线索，配合刑侦大队拦截了非法资金。

这个拦截案例的背后，是浦发银行银川分行对“金融为民”初心使命的持续坚守！据悉，该行出台了多项工作细则，形成了条线协作、分支行联动的工作机制，同时持续加强员工培训，开展防范电信诈骗案例演练，不断提高员工反诈意识与本领。近年来，该行还积极进社区、进乡村、进学校、进企业开展防范电信诈骗专题宣传，帮助社会公众提高防骗意识和本领；同时持续加强与公安机关、人民银行、社区的沟通协作，已协助破获了多起电信诈骗案件，帮助老百姓守住了“钱袋子”，保障了人民财产安全。