百年保险资管董事长杨峻：财富管理行业要做“难而正确的事”

新华财经重庆11月25日电（幸骊莎）“好的商业模式肯定要让客户变得更好，检验的标准在于是否做到真正以客户为中心。”百年保险资管董事长杨峻25日在重庆江北嘴举办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”上表示。

杨峻认为，提升客户的获得感就是财富管理行业一件“难而正确的事”。提高客户获得感，第一要提高资管产品的收益，第二是降低客户行为损耗，第三是在全流程服务过程中，帮助客户建立合理的预期。

杨峻提到，对财富管理机构而言，核心能力应该是改善客户行为损益和管理客户预期。改善客户行为损益是指，帮助客户厘清投资目标、风险偏好，结合资金属性与产品属性做好适配，避免“短钱长投”或者“长钱短投”。而管理客户预期是指，引导客户建立合理的投资期限、收益、风险预期，并在服务过程中动态调节。

“‘以销售为中心’转向‘以客户为中心’其实是一个商业模式的进化。客户要把交易权、配置权让渡给投顾，越成熟的市场，投顾的接受度越高。”杨峻在谈及财富管理行业转型时强调，财富管理买卖双方对于交易标的的认知具有较大的专业差和信息差，买方投顾的价值就在于为买方弥补这样的差异。买方投顾的目的不是保证客户赚钱，而是帮助客户提升胜率。

最后，杨峻总结到成功的买方投顾要具备四个条件。第一是初心，要真的站在投资者这一边，有为投资者创造价值的初心；第二是认知，对财富管理要有深刻的专业认知；第三是资源，投顾业务是长链条、需要延迟满足的业务，可能需要较长的时间积累和较多的资源投入；第四是定力，有足够的战略定力，要在人员配置、考核激励、业务流程等方面有持续和根本的转变。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

编辑：林郑宏

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