货币市场日报：7月21日

新华财经北京7月21日电 人民银行21日开展2530亿元7天逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有2365亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放165亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）涨跌互现。具体来看，隔夜Shibor跌3BP，报1.3820%；7天Shibor跌3BP，报1.4010%；14天Shibor涨0.35BP，报1.4380%。

上海银行间同业拆放利率（7月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端利率回落，R001加权利率下滑至1.4%下方、成交规模继续增长突破5万5千亿元，R007延续量价齐跌态势。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行3.1BP、4.4BP，分别报1.3798%、1.3975%，成交额分别增加258亿元、4356亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行2.9BP、0.9BP，分别报1.4030%、1.4240%，成交额分别增加136亿元、减少395亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行1.2BP、1.0BP，报1.4340%、1.4547%，成交额分别增加32亿元、减少38亿元。

货币市场利率（7月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据中诚宝捷思货币经纪公司交易员消息，21日资金面整体均衡偏松，盘中价格较为平稳，大行和股份制等传统融出机构融出适量，需求多集中于隔夜和7天短期限品种。早盘，银行类机构，隔夜需求报于加权附近；7天报于加权；14-21天及以上需求较少，更长期限以拆借为主。非银类机构，隔夜报于1.37-1.42%附近；7天报于1.38%-1.43%附近；14天报于1.40%-1.45%附近；21-1M报于1.40%-1.45%附近，更长期限需求较少。午后，成交多以隔夜为主，非银押利率报于1.35-1.40%附近，押存单报于1.38%-1.40%附近，其他期限询价较少。

同业存单方面，二级存单交投情绪一般，各期限成交收益率窄幅震荡。足年大行早盘在1.4775%成交，尾盘成交在1.476%，较上个交易日尾盘上行0.15BP；足年国股早盘成交在1.475%，尾盘成交在1.475%，较上个交易日尾盘下行0.25BP。具体来看月内到期国股大行成交在1.35%-1.39%，大城商成交在1.39%，三季度到期国股大行整体成交在1.40%-1.415%，大城商成交在1.40%-1.415%；四季度到期国股大行整体成交在1.42%-1.44%，大城商无成交；明年一季度到期国股大行整体成交在1.45%-1.47%，大城商成交在1.46%-1.47%；明年二季度到期国股大行整体成交在1.47%-1.4775%，大城商成交在1.4775%-1.4825%，明年7月到期国股大行整体成交在1.475%-1.4825%，大城商成交在1.485%-1.49%。

【今日关注】

• 近日中国人民银行新增支农支小再贷款额度1000亿元，引导和鼓励金融机构加大对广西、湖北、甘肃、浙江等受灾地区的经营主体特别是小微企业、个体工商户，以及农业、养殖企业和农户的信贷支持力度。

• 中国保险行业协会7月20日组织召开人身保险业利率研究专家咨询委员会2026年二季度例会。保险业专家研究了人身保险产品预定利率研究值，提出当前普通型人身保险产品预定利率研究值为1.94%。

• 近日，中国银联宣布与15家商业银行相继推出AI智能体银行卡产品。其中，平安银行、浦发银行、交通银行等银行已率先实现发卡，同时将大模型算力、智能体会员、AI办公学习工具等纳入银行卡权益体系，帮助持卡人将日常支付消费转化为数智时代的生产力。

• 为顺应贷款利率由单一定价基准向多元化定价基准体系发展的国际趋势，近日，工商银行在海南自贸港成功落地全国首单DR（Depository Institutions Repo Rate，存款类金融机构间债券回购利率）基准利率贷款，向某外资企业投放7670万元人民币1年期EF账户区间浮动DR贷款，满足企业外贸等多元融资需求。

编辑：刘润榕

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