货币市场日报：7月31日

新华财经北京7月31日电（高二山）人民银行31日开展1340亿元7天期逆回购操作和6000亿元隔夜逆回购操作，因当日有890亿元7天期逆回购和6000亿元隔夜逆回购到期，公开市场实现净投放450亿元。本周，人民银行共进行12420亿元7天期逆回购操作，并于29日至31日每日开展6000亿元隔夜逆回购操作，鉴于本周共有10205亿元7天期逆回购、12000亿元隔夜逆回购及4000亿元1年期MLF到期，公开市场整体实现净投放4215亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）小幅震荡，隔夜品种上涨。具体来看，隔夜Shibor上涨1.00BP，报1.4100%；7天Shibor下行0.20BP，报1.4530%；14天Shibor下跌1.10BP，报1.4590%。

上海银行间同业拆放利率（7月31日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种上涨，7D品种下行。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行1.7BP、3.9BP，分别报1.4175%、1.4721%，成交额分别减少3583亿元、6357亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行0.5BP、1.5BP，分别报1.4469%、1.4624%，成交额分别减少1035亿元、6992亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行0.1BP、下行1.6BP，报1.4558%、1.4516%，成交额分别增加18亿元、减少330亿元。

货币市场利率（7月31日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，31日资金面早盘均衡偏紧，午后逐步转松。具体来看，早盘国股大行资金部分融出，非银隔夜押利率存单地方债短暂成交在1.48%-1.50%区间后逐步上升至1.53%-1.54%成交。临近中午稍有回落至1.50%-1.52%位置。7D方面，押利率成交1.45%-1.46%，非银融出在1.46%-1.47%位置。午后市场略显清淡，资金面逐渐转松，非银借隔夜押利率存单成交1.48%-1.50%，7D押利率成交1.45%位置。临近尾盘，非银借隔夜押利率存单最低成交至1.46%，资金面维持均衡偏松直至收盘。

同业存单方面，存单二级市场交投一般，短期限存单收益率小幅下行，长期限存单与昨日收盘基本持平。其中1M国股大行日终收在1.40%附近，较昨日下行1BP；3M国股大行日终收在1.43%附近，较昨日下行1BP；6M国股大行日终收在1.46%附近，与昨日持平；9M国股大行日终收在1.48%附近，与昨日持平；1Y国股大行日终收在1.485%附近，较昨日上行0.2BP。1Y与9M相差0.5BP，较昨日放宽0.2BP；9M与6M相差2BP，与昨日持平；6M与3M相差2BP，与昨日持平；3M和1M相差3BP，与昨日持平；1Y-1M曲线利差为8.5BP，较昨日放宽1.2BP；1Y-3M曲线利差为5.5BP，较昨日放宽1.2BP。

【今日关注】

•金融监管总局、中国人民银行、中国证监会、财政部近日联合发布《关于健全金融机构治理的实施意见》（下称《实施意见》），提出22条措施。《实施意见》明确，到2029年，基本形成权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范高效的金融机构治理机制，金融体系内在稳定性和抗风险能力明显增强，金融服务高质量发展质效明显提升。

•从国家外汇管理局了解到，国家外汇管理局近期发布《关于进一步完善国内外汇贷款外汇管理有关事项的通知》，进一步支持国内外汇贷款业务发展，提升服务实体经济质效。《通知》自2026年10月1日起施行。

•据中国证券报报道，记者实地调研多家银行了解到，此前难觅踪迹的5年期大额存单，近期陆续回归多家国有大行与股份制银行的产品货架，最高利率可达1.8%。此外，部分银行此类产品额度告急，且多数产品需在线下网点才能购买。

•联合资信出具评级报告显示，广东华兴银行正推进2026年国有股东入股及增资工作。华兴银行于2011年在汕头注册，注册资本80亿元，目前该行也是广东省内唯一一家非国有控股城商行。

•中信银行公告，该行董事会近日收到副行长贺劲松的辞呈，贺劲松因工作调整，辞去该行副行长职务。公开信息显示，贺劲松已任中信金融资产党委书记，并被推荐为中信金融资产董事长，试用期一年。

编辑：幸骊莎

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