建行江苏省分行：深化转型融入协同 以资金资管业务为抓手提升客户综合化服务水平

资金资管业务作为专业依赖类中间业务，是轻资产轻资本转型的重要方向，更是提升客户综合化服务能力重要抓手。本文聚焦区域及建行江苏省分行资金资管业务，探讨如何立足江苏禀赋，打造具有江苏特色的资金资管服务提升路径。

近年来，江苏经济呈现向好态势，展现出较强的经济韧性与发展潜力，在制造业、服务业、民营经济、高新技术产业等方面均表现抢眼。区域客群资源丰富，综合融资、股权投资、并购重组、资产保值增值、避险套保等需求普遍存在。

与此同时，该行经营中也面临一定挑战，包括综合化服务提升空间较大、协同效能未完全释放、客户前置化营销不足等。基于此，对提升客户资金资管服务的思路与措施建议如下：

一、搭建“三库一平台”，夯实基础设施建设

1.搭建机构库，强化内外联动

对接各类资金资管业务合作机构，扩充合作机构，丰富合作场景，向合作机构定期推送信息，撮合意向投资机构与融资企业对接。定期举办招商路演、专场路演、行业沙龙等活动。

2.搭建项目库，赋能主营发展

触达筛选优质企业，定期更新项目库清单，实现增量优质客户的拓展扩面。建立数字化项目跟踪机制，深挖优质标的，协同项目尽调，加快推动项目落地。

3.搭建产品库，加大协同整合

债权端，持续充实并推广“股债贷顾”联动的一站式产品服务。股权端，全面推进新兴业务，与建行集团子公司紧密对接，夯实基金储备；加快丰富品类多元的基金矩阵，围绕“产品库”建设，构建股权“生态圈”。

4.搭建交流平台，助力共享互动

为投融资两端搭建撮合、交流、共享的互动合作平台，提供综合化、全链条服务。构建“投资者-机构-专家”的多维信息交互网络，为投行业务参与方提供立体化决策支持。

二、创新产品场景，培育新兴增长点

1.聚焦重点客群需求

首先，以综合金融服务为抓手，提升资金资管全市场综合服务竞争能力；其次，探索价值创新场景，全面加强同业客群全局服务与价值创造；最后，为客户提供专业、定制、一站式的综合化解决方案。

2.聚焦企业全生命周期需求

聚焦初创期、成长期、成熟期、转型期企业不同需求，从资产端咨询顾问、证券化、盘活重组、投资、诊断，到负债端的各类资产创设，以及权益端的私募股权基金、直接投资、上市咨询等权益类产品和服务，快速响应并匹配建设银行体系内的产品及服务。

3.聚焦“圈链群”需求

以“圈链群”按图索骥、以品牌建设构建场景生态圈，以金融产品助力产业链、以优质服务触达核心客户群。

三、提升投资交易能力，增强交易赋能增效

进一步增强对市场变动敏锐性和警惕性，准确捕捉和把握波段操作机会；用好、用足各项政策支持，依托资金交易丰富的产品线，提高服务实体经济水平；聚焦全行投资交易能力提升，持续增强交易赋能增效。

四、释放协同潜能，打通合作堵点

1.产品协同

主动策应、贡献价值，以“拳头产品”、“钩子产品”融入公司、个人客户的综合化服务，提供充足的产品货架。

2.服务协同

首先，资管产品和表内债券投资可根据组合管理的需要，投资重点头部金融机构、企业年金客户等发行的债券，同步做好同业存单、同业存款、年金业务、资产托管、投资交易等金融服务；其次，推动金融市场交易业务充分融入全行营销体系和场景生态，通过协同将服务链条做长做全做深，增强交易产品高效服务客户的能力。最后，除做好行内各部门协同外，策应好子公司，组建敏捷柔性团队，加强客户需求发掘与常态化跟踪。

3.区域协同

建立基于协同的成本分摊、利益分成补偿，共享跨机构客户信息、投融资项目信息，打通协作服务的堵点与卡点。

五、完善队伍建设，以人才转型促进业务转型

从省分行、二级分行、支行层面强化分层经营能力建设，建立高效信息反馈与决策体系，确保迅速响应客户需求。

六、严守合规底线，防范各类风险

做好市场、合规风险防控，切实防范好各类市场波动风险；落实好客户风险识别、报告和管控；形成与资金资管业务相适应的风控合规体系。（蒋鸿飞 谢新林 崔春梅 汪卓渊 郭黎宁）

编辑：山晓倩

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