诺亚控股殷哲：买方投顾模式引领财富管理行业转型

新华财经重庆11月25日电 “迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”25日在重庆江北嘴隆重开幕。诺亚控股联合创始人殷哲在论坛上发表主题演讲时指出，买方投顾业务出现是财富管理行业发展的重要转折点。财富管理公司需要适应市场变化，加快转型，提高买方投顾业务水平，以实现客户利益的最大化。

诺亚控股联合创始人殷哲

殷哲指出，投顾业务是财富管理行业的重要转折点，其发展状况直接影响到整个行业的进步。随着市场环境的变化和竞争的加剧，传统的卖方销售模式已经无法满足客户的需求，而买方投顾模式则逐渐成为行业的发展趋势。买方投顾模式强调以客户为中心，根据客户的需求和风险承受能力，提供个性化的投资建议和服务，实现客户利益的最大化。

对于财富管理公司来说，适应市场变化加快转型，提高买方投顾业务水平，是当前的重要任务。殷哲认为，在买方投顾业务模式下，财富管理公司需要具备多种能力和素质，如投资能力、顾问服务能力以及风险管理能力等。同时，还需要根据市场变化和客户需求不断创新服务模式，提高服务质量和效率。

具体来说，财富管理公司需要从客户选择、产品配置、顾问服务以及科技手段等多个方面出发，贴近客户需求，提升客户认知，提供个性化的综合财富管理解决方案。

首先，在客户选择方面，财富管理公司需要明确自己的目标客户群体，并对其进行深入的研究和分析。其次，在产品配置方面，财富管理公司需要根据客户的实际情况和需求，提供多样化的投资产品和服务。同时，还需要根据客户的投资偏好和风险承受能力，对各种产品进行合理的配置和组合，以实现最优的投资收益和风险控制。再次，在顾问服务方面，财富管理公司需要提供专业的投资建议和服务，帮助客户制定个性化的投资方案。最后，在科技手段方面，财富管理公司需要借助现代科技手段，提高服务质量和效率。这包括利用大数据、人工智能等技术手段，对客户数据进行深入的分析和处理，为客户提供个性化的服务和产品推荐。同时还可以通过智能化系统，提高服务流程的自动化和智能化水平，提高服务效率和质量。

未来，买方投顾业务的发展方向应该是以客户需求为导向，加强投资研究和风险控制，提高服务人员的专业素质和客户服务意识，为客户提供更加全面、专业、个性化的财富管理方案。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

编辑：林郑宏

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