财富管理嘉年华｜百年保险资管杨峻：投顾服务要为客户提供三个层次的价值

随着国内居民对金融资产配置需求的日益增长，我国财富管理行业正站在一个充满机遇与挑战的新起点。在行业转型的关键时期，从卖方销售模式回归到以客户为中心的买方投顾模式，关键在于如何坚持买方立场、回归服务本质。这不仅是对财富管理行业稳定性和持久性的考验，更是对行业领导者智慧和战略眼光的挑战。岁末年初，新华财经特别策划“财富管理嘉年华”系列访谈，邀请多位财富管理领域的领军人物和实践者，分享对于财富管理行业转型和买方投顾业务发展的独到见解和深入思考。

本期访谈，新华财经对话百年保险资管党委书记、董事长杨峻，探讨“买方投顾服务能为客户提供的真正价值是什么”这一问题。杨峻认为，投顾服务要让客户有获得感，需要提供三个层次的价值：第一层次价值是投顾要帮助客户弥补和解决因客户的行为偏差所造成的投资上的损耗；第二层次价值是投顾要通过投教，帮助客户理解投资的复杂性、专业性以及风险性，从而让客户能够寻求将账户投资委托给专业投顾去打理；第三层次价值是投顾要帮助客户明析不同生命周期的人生目标和责任，并据此为客户制定整体的财富管理规划。

杨峻还谈到，投资的目标是为人生服务，而并非人生的目标是为投资服务，所以建议投资者多聚焦自己的主业，而不要因过度关注投资账户短期的波动而被牵制情绪。当投资账户交由专业人士打理，投资者可以拉长周期来关注账户的长期表现。而在“长钱长投”的引导中，投顾的作用至关重要且责任重大，只有引导投资者不频繁关注账户短期波动，投资者的钱才会真正有能力、有意愿“变长”。