专家共话银行理财助力金融强国建设 需重点谋划“五篇文章”

新华财经北京11月13日电（刘润榕）第十二届普益标准财富论坛10日在上海圆满落幕，与会嘉宾围绕国家战略布局、服务实体经济、促进共同富裕、实现银行理财业务转型升级等方面积极建言献策，共话资管行业新格局与新征程。业内专家认为，银行理财助力金融强国建设，要重点谋划好“五篇文章”：一是深耕细作普惠金融；二是持续发力科技金融；三是积极拥抱数字金融；四是加快布局养老金融；五是深度践行绿色金融。

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏在致辞中表示，在推进高质量发展进程中，理财公司作为重要市场机构投资者，需主动发挥好长期资金汇集、优化资源配置、穿越周期波动的功能性作用，在响应政策号召的基础上，从多方面不断拓宽展业空间，以增强自身在市场中的竞争力，助力行业高质量发展。

中国社会科学院财经战略研究院院长何德旭指出，从优化金融服务到优化资产管理服务，重点在于提高金融服务实体经济的质效。优化资产管理服务应从四方面着力，一是要加快创新与转型，包括资管产品、服务、模式，都要加快创新与转型。二是要构建全生命周期的资管产品的服务链条。三是要加快数字化转型的步伐，利用现代科技加快推进资管行业的数字化。四是要按照监管的要求防控好金融风险，确保资管行业行稳致远。

招银理财首席产品官郑福湘表示，为实现当下银行理财的“二次转型”发展目标，需要践行以下三个方面。第一，以客户为中心，践行普惠金融。针对年轻客群，持续升级入门级理财，提升场景功能体验，减费让利让理财惠及广大客户；针对养老客群，坚守稳健产品定位，做好产品创新。第二，夯实内功，提升自身能力建设。投研一体、科技赋能，以广大老百姓需求为基准持续提升自身实力，在资产配置方面持续探索多资产、多策略；同时，风控方面做好买方评级，高标准做好信用主体集中度管理。第三，创新引领发展，为客户创造长期价值。着力打造解决方案式产品，持续升级渠道服务，做到线上线下多渠道触达客户。

近期举行的中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”，明确金融业未来的发展方向，就是做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，为银行理财高质量发展提供了根本遵循。

“资管体系的高质量发展对应着国家金融竞争力的提升，是金融强国的重要内容。”西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏称。

工银理财副总裁李雪松强调，从未来趋势上看，银行理财在推进自身高质量发展中助力金融强国建设，要重点谋划好“五篇文章”：一是深耕细作普惠金融；二是持续发力科技金融；三是积极拥抱数字金融；四是加快布局养老金融；五是深度践行绿色金融。

中银理财副总裁戴赜就落实好中央金融工作会议要求，实现理财业务高质量发展谈到，理财机构应不断健全优化全面风险管理机制，建立组织健全有效制衡激励与约束合理的风险治理架构，并从业务能力、数据能力、科技能力、治理能力四个方面持续深化数字化转型。

浦银理财党委书记、总经理曹江涛表示，未来理财行业的发展，仍然离不开一个“新”字。其表现为一是新时代。资管新规后时代，理财市场形成新格局，具体可见于理财公司主体数量基本稳定，理财发行主体逐年减少以及理财公司市场化销售能力大幅提升。此外，随着监管机构的改革落地，理财监管确定新基调，在“规则统一、监管协同”理念下，助力理财公司健康可持续发展。

二是新方向。中央金融工作会议指出金融业未来的发展方向，就是做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章。

三是新作为。从个人投资者“四笔钱”的财富配置模型出发，银行理财应该守牢“活钱管理+稳健投资”，发力“保障管理+进取投资”，把握当下，在规模、结构、质量、效率等各方面实现优化和提升。

据悉，本届普益标准财富论坛以“聚势·共赢：探索银行理财高质量发展新征程”为主题，由普益标准主办，浦银理财联合主办，西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持。

编辑：王春霞

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