浦银理财刘长江：银行理财可从四个方向提供“买方投顾”服务

新华财经重庆11月25日电（康耕甫）25日，中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴隆重开幕。浦银理财董事长刘长江在论坛上发表主题演讲时表示，财富管理新时代呼唤“买方投顾”服务，银行理财可从四个方向提供“买方投顾”服务。

浦银理财董事长刘长江

刘长江表示，银行理财近年来已经走向了规范发展和稳健发展的道路，从中国城镇居民家庭金融资产成长空间广阔、金融的普惠性和人民性两方面来看，财富管理新时代是需要“买方投顾”服务的，未来银行理财可从以下四个方向提供“买方投顾”服务。

第一，从销售产品到提供配置服务的转变。银行理财及其渠道从过去卖产品模式转变为卖配置模式。根据不同客户，甚至同一客户不同资金的风险属性，提供专业化、个性化的一揽子产品配置解决方案，这也是当务之急。

第二，从全生命周期角度来陪伴客户，在财富管理过程当中非常必要。无论是资产端还是负债端，渠道端还是产品端，大家共同围绕客户财富管理的诉求，以满足客户需求为中心，来解决发展过程中各方面的问题。发达国家的很多调研报告中，对投资人的满意度方面并没有把投资收益放在第一位，投资收益很重要，但是服务往往排在第一位。

第三，要进一步打造“渠道+投资”一体化投顾服务体系。包括客户关系管理，策略和研究，交易与执行，运营与服务技术支撑等方面一整套的投顾服务体系。从过去简单的渠道卖产品的模式，转为银行与渠道一体化全生命周期的投顾模式。

第四，打破行业竖井，扩大投顾业务的底层产品范围。在大资管生态下，银行、基金、券商、信托、保险等机构提供的金融产品各具特色，在财富管理中均能满足投资人的一部分需求。建议各金融机构在提供投顾业务时，能打破行业竖井，扩大投顾业务的底层产品范围，切实以客户需求、客户利益为中心，提供跨细分行业的产品配置方案。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

编辑：林郑宏

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