货币市场日报：1月22日

新华财经北京1月22日电（刘润榕）人民银行22日开展2102亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有1793亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放309亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种上行近10BP。具体来看，隔夜Shibor上涨9.10BP，报1.4130%；7天Shibor上涨0.90BP，报1.4970%；14天Shibor下跌0.70BP，报1.5900%。

上海银行间同业拆放利率（1月22日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种价格升至1.4%上方。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行9.6BP、8.7BP，报1.4171%、1.4822%，成交额分别减少1639亿元、3219亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行1.2BP、0.8BP，报1.5074%、1.5473%，成交额分别增加155亿元、减少247亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行1.5BP、1.2BP，报1.5818%、1.6094%，成交额分别减少70亿元、增加155亿元。

货币市场利率（1月22日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，22日资金面整体呈现均衡偏紧态势。早盘押利率隔夜成交加权+5-10BP不低于1.48%位置，押存单成交在1.48%-1.50%区间，押信用成交在1.53%-1.55%区间；7D资金押利率存单成交在1.50%-1.52%区间，押信用成交在1.53%-1.55%区间；14D押信用成交堆积在1.60%位置；跨春节资金成交在1.60%-1.62%，供给较多。公开市场操作后，市场整体情况变化不大，押利率存单隔夜依然成交在1.48%-1.50%区间，押信用成交在1.53%附近；7-14D资金变化不大。午盘资金逐渐趋紧，成交较少，银行融入需求增多，非银价格逐渐上行至1.50%-1.55%区间。15点30左右银行等机构部分放量，紧张局面有所缓解，押利率存单成交在1.48%-1.50%区间，临近尾盘，押利率最低成交到1.40%，资金面整体维持均衡态势至收盘。

同业存单方面，二级存单市场，交投活跃，各期限成交收益率窄幅波动。其中1M国股大行日终收在1.51%附近，同昨日持平；3M国股大行日终收在1.585%附近，较昨日上行约0.5BP；6M国股日终收在1.60附近，同昨日持平；9M国股日终收在1.6075%附近，较昨日上行约0.25BP；1Y国股日终收在1.61%附近，同昨日持平。

【今日关注】

•中国人民银行行长潘功胜表示，2026年，中国人民银行将继续实施好适度宽松的货币政策，把促进经济稳定增长、物价合理回升作为货币政策的重要考量，发挥增量政策和存量政策集成效应，为经济稳定增长、高质量发展和金融市场稳定运行营造良好的货币金融环境，为实现“十五五”良好开局提供有力的金融支撑。总量政策方面，灵活高效运用降准降息等多种货币政策工具，保持流动性充裕，使社会融资规模、货币供应量增长同经济增长、价格总水平预期目标相匹配。今年降准降息还有一定的空间。人民银行还将做好利率政策执行和监督，促进社会综合融资成本低位运行。结构性政策方面，中国人民银行已在今年初先行出台一批货币金融政策，对结构性货币政策工具的政策要素作了优化完善。

•1月22日，央行公告称，为保持银行体系流动性充裕，2026年1月23日，中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展9000亿元MLF操作，期限为1年期。

•上海金融监管局印发《上海银行业保险业养老金融高质量发展行动方案》。其中提出，升级基本养老保险服务。银行机构要充分发挥网点多、渠道全、机具新、平台好等优势，持续优化厅堂服务环境、丰富适老服务设施、完善服务管理标准、加强高龄老人等特殊群体的人性化服务，提升基本养老保险参保人员的服务体验。

•深圳发布《深圳市关于保险业助力科技创新和产业发展的行动方案（2026—2028年）（公开征求意见稿）》。其中提到，支持保险机构做大做强做优。支持金融企业在深设立法人总部，支持国内保险法人机构和外资保险机构在深设立资产管理、产业投资、医疗健康、养老等子公司，支持符合条件的香港保险公司在深设立人身险公司、财产险公司、保险控股公司，市、区依法依规提供支持。

•南京银行发布2025年度业绩快报，2025年营业收入555.40亿元，同比增长10.48%；归属于上市公司股东的净利润218.07亿元，同比增长8.08%。

编辑：幸骊莎

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