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人民银行临邑县支行连续两次成功堵截同一类型电信诈骗案例

新华财经|2022年06月23日
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新华财经北京6月23日电 人民银行临邑县支行连续下发《风险提示函》,提示营业网点不仅要核实是否本人办理、证件是否真实有效,而且要切实做好电信网络诈骗、网络刷单等宣传工作,帮助客户防范资金风险。

一、案例经过

近日,临邑县支行金融服务管理科接到一起投诉电话,客户表示邮储银行拒绝为他办理汇款业务,经与邮储银行核实该客户疑似遭遇了电信诈骗,且对诈骗分子提出的“刷单提现”、“汇款解冻”等说法深信不疑,坚持要给对方汇款3万元,得知此情况后,临邑县支行青年反电诈小组马上赶到营业网点询问详情。据了解客户杨某到邮储银行城区营业所办理汇款业务3万元,因神情焦灼引起柜员警觉,经办柜员询问客户是否认识对方时,客户称不认识,但对诈骗分子的提示深信不疑,柜员立即报告综合柜员,并提高警惕。经与客户进一步沟通得知,客户在网络贷款平台申请贷款6万元,该平台给客户发送伪造文件,告知客户贷款被冻结,需缴纳3万元认证资金才能解冻。听此情况,青年小组以真实案件为例对客户普及了常见的电信诈骗方式,并对防范电信网络诈骗相关知识进行讲解,最终客户被我们说服,透露通过某短视频软件,下载了一款刷单软件,前期做任务已投入9万元,但无法提现,需再投入6万元才可提现,而客户无法再提供6万元资金,所以在贷款平台申请贷款用于做任务,工作人员耐心劝说客户两种情况都是诈骗,并陪同客户去派出所报警,民警对案件进行询问取证,共同劝说客户卸载了刷单软件,将9万元报案,并取消贷款,成功避免了3万元损失。事后,临邑县支行在反电诈工作群中下发此案例,并提示银行网点提高客户汇款警惕,5日后,邮储银行理合营业所再次发现类似情况,因及时下发案例,又一次成功避免客户1万元损失。

二、案例特征

(一)欺骗性较强。此案例明显为电信网络诈骗,为客户贷款后,冒充公检法机关,编出种种似乎合乎情理的要求,要求客户缴纳认证资金,使受害人心甘情愿拿出自己的钱财。

(二)诱惑力较大。网络投资类、刷单返利类、贷款类是当前最主要的诈骗方式。受害人轻易相信网络上只需动动手指、无技术含量、日可入上百元网络刷单骗局,先被小利蒙蔽,放松警惕后被诱导投入大量资金刷单。

三、风险警示

(一)银行员工在办理业务时,不仅要核实是否本人办理、证件是否真实有效,而且要做好风险提示,帮助客户防范资金风险。

(二)各营业网点要切实做好电信网络诈骗、网络刷单等宣传工作,及时向客户讲解诈骗手段,把好客户关。(人民银行临邑县支行供稿)


编辑:杨昕辰


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