货币市场日报：1月14日

新华财经北京1月14日电（高二山）人民银行13日开展3586亿元7天逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有162亿元逆回购到期，公开市场实现净投放3424亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种微跌，7天和14天品种继续上行。具体来看，隔夜Shibor下跌0.10BP，报1.3900%；7天Shibor上涨2.70BP，报1.5500%；14天Shibor上涨3.30BP，报1.5670%。

上海银行间同业拆放利率（1月14日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，所有品种继续上行，R007、R014均突破1.6%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.1BP、1.9BP，报1.392%、1.4913%，成交额分别减少1105亿元、3779亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行1.9BP、2.9BP，报1.5668%、1.6037%，成交额分别减少165亿元、549亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行3.7BP、2.5BP，报1.5871%、1.6179%，成交额分别增加63亿元、减少113亿元。

货币市场利率（1月14日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，14日资金面整体呈偏紧态势，午后有所缓解。早盘大行国股行部分融出，非银隔夜成交在押利率加权+10-加权+12和定价1.60%-1.65%，押存单商金成交1.60%-1.65%区间，押信用融出在定价1.65%-1.70%左右。7D押利率成交在加权和1.55%-1.58%附近，押存单商金成交1.58%-1.60%区间。14D押存单信用融出在1.60%以上。公开市场操作后偏紧态势有所缓解，隔夜押利率存单成交价格回落至1.60%-1.63%左右，押信用在1.65%-1.70%附近，7D押存单成交在1.56%-1.57%，资金面维持偏紧态势直至中午收盘。午后资金面维持均衡偏紧态势，两点后整体略有转松至均衡。隔夜押利率成交在1.50%-1.55%，押存单商金成交在1.52%-1.55%。临近尾盘，利率隔夜成交至1.45%，存单隔夜最低成交1.50%，资金面维持均衡偏松直至收盘。

同业存单方面，二级存单市场，整体交投情绪一般，受资金收紧影响，短端收益率上行较明显。其中1M国股大行日终收在1.57%附近，较昨日上行2BP；3M国股大行日终收在1.61%附近，与昨日基本持平；6M国股日终收在1.64%附近，较昨日上行0.5BP；9M国股日终收在1.6425%附近，较昨日上行0.25BP；跨年1Y大行日终收在1.64%附近，较昨日上行0.25BP。1Y与9M相差-0.25BP，与昨日持平；9M与6M相差0.25BP，较昨日收窄0.25BP；6M与3M相差3BP，较昨日变宽0.5BP；3M和1M相差4BP，较昨日收窄2BP。1Y-1M曲线利差为7BP，较昨日收窄1.75BP。1Y-3M曲线利差为3BP，较昨日变宽0.25BP。

【今日关注】

•人民银行公告，为保持银行体系流动性充裕，2026年1月15日，中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展9000亿元买断式逆回购操作，期限为6个月（181天）。

•财政部等三部门发布关于延续实施支持居民换购住房有关个人所得税政策的公告。自2026年1月1日至2027年12月31日，对出售自有住房并在现住房出售后1年内在市场重新购买住房的纳税人，对其出售现住房已缴纳的个人所得税予以退税优惠。其中，新购住房金额大于或等于现住房转让金额的，全部退还已缴纳的个人所得税；新购住房金额小于现住房转让金额的，按新购住房金额占现住房转让金额的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税。

•中信银行发布2025年业绩快报，2025年度，中信银行实现归属于股东的净利润706.18亿元，比上年增长2.98%；营业总收入2124.75亿元，比上年下降0.55%。截至2025年末，不良贷款率1.15%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率203.61%，比上年末下降5.82个百分点。截至2025年末，资产总额101316.58亿元，比上年末增长6.28%；归属于普通股股东的所有者权益7238.61亿元，比上年末增长5.78%。

编辑：幸骊莎

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