货币市场日报：1月21日

新华财经北京1月21日电（刘润榕）人民银行21日开展3635亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有2408亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放1227亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种转为小幅下行。具体来看，隔夜Shibor下跌5.20BP，报1.3220%；7天Shibor上涨0.50BP，报1.4880%；14天Shibor上涨1.50BP，报1.5970%。

上海银行间同业拆放利率（1月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短期品种涨跌不一，幅度不大，R001成交额逼近8万亿元。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行5.0BP、2.6BP，报1.3212%、1.395%，成交额分别增加855亿元、1257亿元；DR007、R007加权平均利率分别与前日持平、下行0.3BP，报1.4952%、1.5396%，成交额分别减少473亿元、615亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行2.0BP、下行0.6BP，报1.5967%、1.6218%，成交额分别减少32亿元、增加180亿元。

货币市场利率（1月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，21日资金面整体呈现均衡偏紧态势。早盘押利率隔夜成交加权+5-10BP不低于1.48%位置，押存单成交在1.48%-1.50%区间，押信用成交在1.53%-1.55%区间；7D资金押利率存单成交在1.50%-1.52%区间，押信用成交在1.53%-1.55%区间；14D押信用成交堆积在1.60%位置；跨春节资金成交在1.60%-1.62%，供给较多。公开市场操作后，市场整体情况变化不大，押利率存单隔夜依然成交在1.48%-1.50%区间，押信用成交在1.53%附近；7-14D资金变化不大。午盘资金逐渐趋紧，银行融入需求增多，非银融出价格逐渐上行至1.50%-1.55%区间。15点30左右，银行等机构部分放量，紧张局面有所缓解，押利率存单成交在1.48%-1.50%区间，临近尾盘，押利率最低成交到1.40%，资金面整体维持均衡态势至收盘。

同业存单方面，二级存单市场，交投活跃，各期限成交收益率较昨日下行。其中1M国股大行日终收在1.51%附近，较昨日下行约4BP；3M国股大行日终收在1.58%附近，较昨日下行约1.5BP；6M国股日终收在1.60附近，较昨日下行约1.5BP；9M国股日终收在1.605%附近，较昨日下行约1.5BP；1Y国股日终收在1.61%附近，较昨日下行约1BP。

【今日关注】

•据人民银行消息，2026年1月15日，中国人民银行召开2026年支付结算工作会议。会议要求，2026年支付结算工作要紧密围绕“十五五”规划和金融强国建设目标，推动现代化支付体系高质量发展。加快建设人民币跨境支付体系，推进跨境支付互联互通，推动跨境支付体系多元化、多层次发展。

•国家金融监督管理总局发布《行政许可实施程序规定》。《规定》主要内容包括总则、申请与受理、审查、决定与送达、退出程序、法律责任、附则等七个章节，共五十条。《规定》适应金融监管体制改革需要，明确分级分类办理机制，进一步完善了行政许可工作流程。

•根据《中国人民银行国家金融监督管理总局关于调整商业用房购房贷款最低首付款比例政策的通知》要求，广东市场利率定价自律机制按照因城施策原则，结合当地房地产市场形势变化及各城市政府调控要求，将广东省（不含深圳）的商业用房（含“商住两用房”）购房贷款最低首付款比例调整为不低于30%，自2026年1月21日起执行。

•兴业银行发布业绩快报，2025年实现营业收入2127.41亿元，同比增长0.24%；归属于母公司股东的净利润774.69亿元，同比增长0.34%。

编辑：幸骊莎

声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。如有问题，请联系客服：400-6123115