货币市场日报：1月30日

新华财经北京1月30日电（高二山）人民银行30日开展4775亿元7天期逆回购操作，操作利率1.40%，与前次持平；鉴于当日有1250亿元逆回购到期，公开市场实现净投放3525亿元。本周人民银行共进行17615亿元逆回购操作，因当周有11810亿元7天期逆回购和2000亿元1年期中期借贷便利（MLF）到期，公开市场合计实现净投放3245亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种下跌，7天和14天品种微涨。具体来看，隔夜Shibor下跌4.00BP，报1.3280%；7天Shibor上涨0.80BP，报1.5800%；14天Shibor上涨0.70BP，报1.5980%。

上海银行间同业拆放利率（1月30日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，仅DR001下跌，其余品种均上涨，R007和R014继续倒挂。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行3.4BP、上行7.1BP，报1.3277%、1.5086%，成交额分别减少6133亿元、6560亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行0.2BP、1.6BP，报1.5926%、1.6401%，成交额分别减少959亿元、6268亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行1.9BP、1.0BP，报1.6092%、1.6138%，成交额分别增加12亿元、减少311亿元。

货币市场利率（1月30日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，30日资金面呈现偏紧态势，下午转松。早盘资金面偏紧，隔夜押利率存单成交在1.65%-1.70%位置，押信用ofr在1.70%-1.75%位置；7D押利率存单成交在1.60%-1.61%附近，押信用ofr在1.63%-1.65%附近。omo后隔夜略有转松，隔夜押利率存单ofr降至1.65%-1.68%附近；7天押利率最低融出在1.55%，押存单1.60%融出较多。临近中午资金收敛，融出减少，隔夜押利率存单1.70%需求较多。午后开盘，资金面依旧偏紧。隔夜ofr减少，利率继续上行。隔夜押利率存单bid集中在1.70%-1.72%附近，押信用ofr在1.75%-1.76%。两点后银行融出增多，隔夜押利率存单成交价格迅速从1.68%降至1.60%附近。临近尾盘，隔夜押利率最低成交在1.46%，押存单最低成交在1.55%，资金面整体维持均衡转松态势至收盘。

同业存单方面，交投情绪良好，各期限成交收益率小幅下行。其中1M国股大行日终收在1.50%附近，较昨日收盘下行约0.35BP；3M国股大行日终收在1.58%附近，基本持平昨日收盘；6M国股大行日终收在1.595%附近，较昨日下行约0.25BP；9M国股日终收在1.5975%附近，较昨日下行约0.25BP；1Y国股日终收在1.5975%附近，较昨日下行约0.25BP。1Y与9M相差0BP，较昨日变动0BP；9M与6M相差0.25BP，较昨日变动0BP；6M与3M相差1.5BP，较昨日收窄0.25BP； 3M和1M相差8BP，较昨日拉宽3.5BP。1Y-1M曲线利差为9.75BP，较昨日拉宽3.25BP。1Y-3M曲线利差为1.75BP，较昨日收窄0.25BP。

【今日关注】

•建设银行发布《关于调整个人黄金积存业务定期积存起点金额的公告》称，自北京时间2026年2月2日9:10起，个人黄金积存业务定期积存起点金额（包括日均积存及自选日积存）上调至1500元。调整前已设置成功的定期积存计划将继续执行，不受影响。设置展期的定期积存计划到期后，若原计划积存金额满足我行最新要求，则展期成功，否则展期失败。修改定期积存计划需满足我行最新积存金额要求。

•工商银行发布关于调整如意金积存业务及部分品牌实物黄金产品销售业务办理规则并修订如意金积存业务协议的公告。自2026年2月7日起，在周末以及法定节假日等非上海黄金交易所交易日，该行将对如意金积存业务进行限额管理，限额类型包括全量或单一客户单日积存／赎回上限、单笔积存或赎回总量上限等，并进行动态设置，提金不受影响。

•中国银行发布提示，2026年以来，贵金属市场的不确定性因素较多，价格大幅波动。为保护积存金、积利金、账户贵金属等贵金属相关业务的客户利益，特别提示各位客户做好市场风险防范。

编辑：幸骊莎

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