假借协议存款玩把戏，挪用9.55亿的私募被处罚并注销

新华财经上海12月12日电（记者 魏雨田）因9.55 亿元巨额资金被违规转出且未能归还，近日，一家私募机构被监管部门注销登记并且处以3525万元罚款，这一事件再度敲响私募行业合规经营的警钟。12月12日，中国证券监督管理委员会浙江监管局（以下简称“浙江证监局”）与中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）对浙江优策投资管理有限公司（以下简称“优策投资”）及有关责任人员违法违规作出行政处罚。此次处罚直指该公司挪用基金财产、实际控制人侵占基金利益等多项违规违法行为。

浙江证监局发布的行政处罚决定书显示，从私募基金产品架构来看，2018年11月至监管部门调查日，优策投资先后成立并管理了优策长实1号、优策长秀系列等8只募集层私募产品，这些产品的全部资金均投向该公司旗下优策长实、优策长秀、优策月月盈3号等3只投资层基金，另有一只外部私募产品也投向了优策月月盈3号私募基金产品，而上述3只投资层基金的资金最终均投向银行协议存款。

看似合规的资金投向背后，实则隐藏着系统性的资金挪用操作。根据调查，2020年4月至2024年6月期间，在优策投资实际控制人黄某的决策安排下，公司通过网银转账的方式，将3只投资层基金存放在银行的协议存款资金转出至基金托管账户之外的其他账户。经统计，截至2024年7月2日，这部分违规转出的资金中，仍有9.55亿元未能归还，直接损害了投资者的合法权益。

除资金挪用外，优策投资还通过虚假信息报送规避监管。据悉，2019年3月该公司实际控制人已由李某晴变更为黄某，但直至监管调查时，其向中基协持续报送的实际控制人信息仍为李某晴，存在明确的虚假记载。在产品信息披露方面，2020年4月至2024年6月期间，优策投资刻意隐瞒基金财产被挪用的事实，向投资者披露及向协会报送的11只相关基金（含8只募集层产品、3只投资层产品）的资产、收益、净值等核心信息均与实际不符，构成了对市场和监管的双重欺骗。

因此，浙江证监局对优策投资罚款2100万元，对3名责任人员罚款1425万元，对实际控制人采取终身证券市场禁入措施。

值得注意的是，同日，中基协同步撤销其私募管理人登记。

图源中国证券投资基金业协会

优策投资的案例并非个例，反映出近年来私募行业加速“扶优限劣”的监管态势。据统计，截至12月12日记者发稿，中基协年内已累计注销私募基金管理人486家。有私募业内人士分析，随着监管部门对资金挪用、信息披露违规等行为的查处力度不断加大，私募行业正迎来更严格的合规门槛，这将推动行业资源向合规经营的机构集中，进一步保护投资者利益。

编辑：林郑宏

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