货币市场日报：6月5日

新华财经北京6月5日电（胡玉婷）人民银行5日开展2150亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；此外，还开展5000亿元3个月期买断式逆回购操作。鉴于当日有1230亿元7天期逆回购和8000亿元3个月期买断式逆回购到期，公开市场实现净回笼2080亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）普遍上涨。具体来看，隔夜Shibor涨0.8BP，报1.3240%；7天Shibor涨3.4BP，报1.3820%；14天Shibor涨2.3BP，报1.3800%。

上海银行间同业拆放利率（6月5日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端利率回升，DR007和DR014利率继续倒挂，R001成交规模降至6万亿元下方。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行1.8BP、3.0BP，分别报1.3408%、1.3864%，成交额分别减少496亿元、6527亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行3.4BP、1.4BP，分别报1.3822%、1.3907%，成交额分别减少307亿元、增加335亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行2.7BP、0.5BP，报1.3690%、1.3845%，成交额分别减少32亿元、282亿元。

货币市场利率（6月5日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，5日资金面整体均衡偏紧。具体来看：开盘隔夜融出在押利率存单1.38%附近，押信用ofr1.39%-1.40%；7天押利率存单1.38%附近bid需求较多，押信用ofr在1.39%附近；14天押利率ofr多在1.38%。随后价格快速上行，隔夜押融出在1.41%-1.43%区间。临近午盘，隔夜押利率成交在1.41%、押存单1.41%-1.42%；7天和14天在1.40%附近融出。午后开盘隔夜押利率存单维持在1.41%成交，7天融出在1.39%。临近尾盘，隔夜押利率成交在1.40%附近。资金面维持均衡偏紧态势至收盘。

同业存单方面，存单二级市场交投较活跃，现券全天收益率震荡上行。存单二级收益率较昨日小幅上行。其中1M国股大行日终收在1.3625%附近，较昨日上行1.25BP; 3M国股大行日终收在1.38%附近，较昨日上行1.5BP；6M国股大行日终收在1.40%附近，较昨日上行1.25BP; 9M国股大行日终收在1.43%附近，较昨日上行1BP；1Y国股大行日终收在1.445%附近，较昨日上行约0.75BP。1Y与9M相差1.5BP，较昨日收窄0.25BP；9M与6M相差3BP，较昨日收窄0.25BP；6M与3M相差2BP，较昨日收窄0.25BP；3M和1M相差1.75BP，较昨日放宽0.25BP。1Y-1M曲线利差为8.25BP，较昨日收窄0.5BP。1Y-3M曲线利差为6.5BP，较昨日收窄0.75BP。

【今日关注】

• 人民银行对《人民币利率管理规定》（银发〔1999〕77号）进行修订，形成《人民币存贷款利率管理规定》，现面向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2026年7月5日。新规将逾期贷款罚息利率的决定权交还给借贷双方——不再强制要求在合同利率基础上加收30%至50%；并明确列举了三类高息揽储行为，包括违规手工补息、突破市场利率定价自律机制相关自律约定、存贷挂钩方式吸收存款，并禁止以此类不正当手段吸收存款。

• 深圳金融监管局联合深圳市工信局等部门印发《关于促进深圳新能源车险高质量发展若干措施的通知》。其中提到，鼓励财险公司探索研究智能驾驶综合保险，为深圳无人驾驶出租车、公交车、物流运输车辆等提供充足保险保障。鼓励财险公司探索开发适配智能座舱、“车路云一体化系统”等应用场景的专属产品。

• 国家金融监督管理总局批复，同意深圳比亚迪财产保险有限公司在河北、江苏、浙江（不含宁波）地区使用全国统一的交强险条款、基础保险费率和相应的费率浮动系数。

• 据统计，平安人寿近一年以来增持中国人寿H股12次，增持中国太保H股5次。同时，其他头部险企也纷纷现身同业股东名单。近一年来，险资“互持同业”现象频现。对此，受访专家表示，险资举牌主要受长期债券利率周期、标的资产股息派发能力和监管政策等因素影响，预计未来将呈现常态化趋势。

编辑：高二山

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