货币市场日报：7月27日

新华财经北京7月27日电（刘润榕）人民银行27日开展3255亿元7天期逆回购操作，鉴于当日有4000亿元1年期中期借贷便利（MLF）和3985亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净回笼4730亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种小幅回升，均位于1.4%上方。具体来看，隔夜Shibor上行3.68BP，报1.4180%；7天Shibor上行3.16BP，报1.4316%；14天Shibor上涨2.50BP，报1.4250%。

上海银行间同业拆放利率（7月27日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短期资金利率小幅走高，R007成交额占比升至近14%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行3.5BP、4.2BP，分别报1.4173%、1.4403%，成交额分别减少1840亿元、4220亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行3.1BP、3.2BP，分别报1.4336%、1.4413%，成交额分别增加519亿元、3846亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行1.7BP、0.2BP，报1.4249%、1.4296%，成交额分别减少43亿元、879亿元。

货币市场利率（7月27日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，27日早盘资金面非银均衡，银行偏紧，午后资金面整体收紧，呈紧张态势直至收盘。具体来看，早盘国股大行资金部分融出，隔夜押利率存单成交1.40%-1.42%区间，押信用1.44%附近融出，公开市场操作后市场持续收敛，非银隔夜上行至1.44%-1.45%成交。7D押利率非银成交在1.44%，14D押利率地方成交在1.42%位置。午后资金面持续收敛，银行融出稀少，非银隔夜押利率存单成交在1.46%，7D押利率存单成交在1.45%位置。三点后非银隔夜最高成交至1.47%-1.48%，银行增补头寸需求增多。临近尾盘，隔夜成交回落至1.45%-1.46%，资金面回至均衡直至收盘。

同业存单方面，二级存单市场交投较活跃，由于资金面收紧，各期限成交收益率较上一交易日有所上行，6M以上存单尾盘小幅回落。其中1M国股大行日终收在1.40%附近，较上周五上行1BP；3M国股大行日终收在1.4325%附近，较上周五上行0.25BP；6M国股大行日终收在1.45%附近，较上周五持平；9M国股日终收在1.47%附近，较上周五持平；1Y国股大行日终收在1.48%附近，较上周五持平。

【今日关注】

•金融监管总局召开系统党的建设工作会议暨2026年年中工作会议。会议强调，全系统要坚决把思想和行动统一到党中央对当前形势的科学判断和决策部署上来，统筹推进防风险、强监管、促高质量发展各项工作。树牢底线思维，稳步推进中小金融机构改革化险，有效防范化解重点领域风险，坚决守住不发生系统性金融风险底线。

•河南金融监管局发布的批复文件显示，同意河南农村商业银行通过吸收合并增加注册资本8047394081元，由91638155275元变更为99685549356元。同日，河南农商银行发布公告称，经国家金融监督管理总局河南监管局批准，河南农村商业银行吸收合并鹤壁市、漯河市农商银行（农信社）、村镇银行等9家机构，相关机构原有业务将由河南农商银行承接。

编辑：幸骊莎

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